Konto z premią moneyback - sierpień 2018


Konto z premią moneyback

Ranking kont z premią moneyback pomoże Ci wybrać konto osobiste, które przyniesie realny zysk. Konieczne będzie tu spełnienie określonych przez dany bank warunków, jeżeli jednak aktywnie korzystasz z konta i karty płatniczej, możesz zyskać nawet kilkaset złotych w ciągu roku.

W czasach dynamicznych przemian na rynku usług finansowych banki opracowują coraz to nowe sposoby na przyciągnięcie nowych i zatrzymanie tych stałych klientów. Dla osób, które poszukują rachunku osobistego, najważniejsze wciąż pozostają opłaty, jednak trudno mówić tu o jednej polityce banków, bowiem każda instytucja na swój sposób ustala opłaty i prowizje za korzystanie z usług bankowych.

Istnieje jednak grupa klientów, którzy od konta osobistego oczekują nieco więcej niż tylko konkurencyjnych opłat, a mianowicie możliwości zarabiania na codziennych operacjach finansowych. Z myślą o takich klientach powstały programy moneyback i programy premiowe.



Aktualny ranking kont moneyback – sierpień 2018 r.

Pozycja w rankingu
1
2
3
4
5
6
Opis konta
W przygotowaniu
W przygotowaniu
W przygotowaniu
Wysokość premii

5%

25 zł

5%

2 zł

1%

5%

Limit zwrotu

od 20 do 50 zł miesięcznie

150 zł w ciągu 6 miesięcy

25 zł miesięcznie

150 zł przez pół roku (aby przedłużyć moneyback, należy posiadać przynajmniej jeden produkt kredytowy w T-Mobile Usługi Bankowe)

15 zł miesięcznie

90 zł przez 6 miesięcy (aby przedłużyć moneyback, należy posiadać przynajmniej jeden produkt kredytowy w T-Mobile Usługi Bankowe)

20 zł miesięcznie

200 zł w ciągu roku

20 zł miesięcznie

20 zł miesięcznie

200 zł do końca 2017 r.

Efektywność promocji

w celu otrzymania maksymalnego zwrotu należy w pierwszym miesiącu wykonać transakcje na min. 1000 zł, a w kolejnych miesiącach - 400 zł

w celu otrzymania maksymalnej miesięcznej kwoty zwrotu klient powinien w ciągu miesiąca zapłacić kartą debetową lub Blikiem na łączną kwotę 500 zł (jednocześnie pozwoli to na zwolnienie z miesięcznej opłaty za prowadzenie konta)

w celu otrzymania 5% zwrotu klient powinien w ciągu miesiąca zapłacić za pomocą karty debetowej kwotę 200 zł; aby otrzymać maksymalny zwrot (15 zł) należy wykonać transakcje kartą na 300 zł w miesiącu

w celu otrzymania maksymalnego zwrotu należy w ciągu miesiąca wykonać transakcje na min. 300 zł

w celu otrzymania maksymalnej kwoty zwrotu, należy wykonać płatność telefonem (BLIK, HCE, Android Pay) na kwotę 2000 zł

w celu otrzymania maksymalnej miesięcznej kwoty zwrotu klient powinien w ciągu miesiąca zapłacić kartą debetową na łączną kwotę 400 zł

Typ wydatków

płatności w sklepach stacjonarnych i internetowych

wydatki kartą debetową lub Blikiem z wyjątkiem płatności w kasynach, zakładach bukmacherskich, instytucjach finansowych i płatności za usługi transportowe, usługi profesjonalne i przekazy pieniężne

wydatki kartą debetową lub Blikiem z wyjątkiem płatności w kasynach, zakładach bukmacherskich, instytucjach finansowych i płatności za usługi transportowe, usługi profesjonalne i przekazy pieniężne

płatności internetowe z dostawą przesyłki

płatność telefonem w sklepach stacjonarnych i punktach usługowych

klient wybiera jedną z kategorii:

  • zdrowie - apteki
  • kultura - kina, teatry, muzea, opery, filharmonie
  • sport i rekreacja - sklepy sportowe, sklepy rowerowe/serwis, pływalnie, baseny, parki wodne, parki rozrywki, atrakcje turystyczne, obiekty i kluby sportowe oraz fitness, obozy sportowe i rekreacyjne, stoki narciarskie, szkoły tańca.
Warunki uzyskania zwrotu
  • założenie Konta Internetowego Citi Priority do 31 grudnia 2018 r.
  • zapewnienie wpływu wynagrodzenia w wysokości min. 1500 zł (nie może ono pochodzić z innego rachunku w Citibanku dla klientów indywidualnych)
  • przynajmniej jedno zalogowanie do systemu bankowości internetowej Citibank Online za pomocą przeglądarki w Twoim smartfonie
  • dokonanie transakcji bezgotówkowych kartą
  • posiadanie lub założenie T-Mobile Konta wraz z kartą debetową – obecni klienci muszą przystąpić do promocji przez Contact Center
  • osoby, które korzystają z moneyback dłużej niż 6 miesięcy, powinny dodatkowo posiadać przynajmniej jeden produkt kredytowy w T-Mobile Usługi Bankowe
  • wyrażenie i nieodwołanie zgody marketingowej
  • wyrażenie i nieodwołanie zgody na weryfikację historii zobowiązań klienta
  • suma płatności kartą lub Blikiem musi wynieść w danym miesiącu min. 500 zł
  • posiadanie lub założenie T-Mobile Konta wraz z kartą debetową – obecni klienci muszą przystąpić do promocji przez Contact Center
  • osoby, które korzystają z moneyback dłużej niż 6 miesięcy, dodatkowo powinny posiadać przynajmniej jeden produkt kredytowy w T-Mobile Usługi Bankowe
  • wyrażenie i nieodwołanie zgody marketingowej
  • wyrażenie i nieodwołanie zgody na weryfikację historii zobowiązań klienta
  • suma płatności kartą lub Blikiem w danym miesiącu musi wynieść min. 200 zł
  • zakupy szybkim przelewem pay-by-link lub kartą debetową na kwotę min. 30 zł
  • wybór sposobu dostawy przez Pocztę Polską (np. paczkę pocztową, Pocztex itp.)
  • posiadanie lub założenie Konta Jakże Osobistego
  • wybór dodatkowej korzyści "Zwrot 1% na zakupy"
  • płatności telefonem (BLIK, HCE, Android Pay)
  • założenie lub posiadanie Bliskiego Konta Pocztowego lub Pocztowego Konta bez Ograniczeń
  • zamówienie i aktywowanie karty do konta
  • złożenie oświadczenia o przystąpieniu do programu w placówce lub przez infolinię ORAZ jednocześnie wybór kategorii wydatków premiowanej zwrotem
  • wyrażenie zgody na otrzymywanie informacji handlowych od banku oraz na przetwarzanie danych w celach marketingowych
  • zapewnienie miesięcznych wpływów na konto w łącznej wysokości min. 1000 zł oraz wykonanie transakcji bezgotówkowych na łączną kwotę min. 300 zł miesięcznie.
Opodatkowanie premii

premia zwolniona z opodatkowania

premia zwolniona z opodatkowania

premia zwolniona z opodatkowania

premia zwolniona z opodatkowania

premia zwolniona z opodatkowania

premia zwolniona z opodatkowania

Atuty rachunku
  • moneyback w wysokości 25 zł miesięcznie przez 6 miesięcy
  • bonus 20% za doładowanie telefonu T-mobile/Heyah
  • bonusy dla abonentów sieci komórkowej T-Mobile (m.in. preferencyjne warunki abonamentu i doładowań)
  • Google Pay, BLIK, HCE i Apple Pay
  • limit odnawialny w rachunku
  • 10 zł doładowania telefonu w T-mobile co miesiąc
  • 5% moneyback przez 6 miesięcy dla wszystkich klientów
  • świetne konto oszczędnościowe (3% do 50 tys.)
  • bonus 20% za doładowanie telefonu T-mobile/Heyah
  • menedżer finansów - proste narzędzie do zarządzania budżetem domowym
  • Google Pay, BLIK, HCE i Apple Pay
  • limit odnawialny w rachunku
  • 100 zł premii w promocji
  • 3% na koncie oszczędnościowym (w ramach dodatkowej korzyści)
  • możliwość elastycznego wyboru dodatkowych korzyści
  • Google Pay, BLIK, HCE i Apple Pay
  • limit odnawialny na rachunku
  • karta wielowalutowa
  • nawet 360 zł premii za płatności kartą na poczcie. Sprawdź warunki promocji
  • do 20 zł miesięcznie w ramach moneybacku
  • bezpłatne korzystanie z karty płatniczej
Oprocentowanie rachunku

0%

0%

0%

0%

0%

0%

Opłata za otwarcie konta

0 zł

0 zł

0 zł

0 zł

0 zł

0%

Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku

0 zł

18,90 zł

opłaty można uniknąć, dokonując płatności kartą na min. 500 zł w miesiącu

0 zł

0 zł

  • 0 zł jeżeli w poprzednim miesiącu jednorazowy wpływ na rachunek wyniósł min. 1500 zł lub posiadacz rachunku nie ukończył 26 lat
  • 10 zł w przeciwnym razie

5 zł

Opłaty można uniknąć, dokonując transakcje kartą na min. 300 zł miesięcznie

Typy kart płatniczych

Mastercard PayPass

  • karta debetowa MasterCard
  • naklejka zbliżeniowa
  • karta debetowa Debit MasterCard PayPass
  • naklejka zbliżeniowa

Visa Debit

Karta Debit Mastercard Zbliżeniowa

  • Visa payWave
  • MasterCard PayPass
Funkcjonalność karty
  • realizacja płatności zbliżeniowych;
  • realizacja płatności internetowych;
  • wielowalutowość
  • realizacja płatności zbliżeniowych
  • realizacja płatności internetowych
  • usługa cashback
  • płatności zbliżeniowe telefonem (Android Pay)
  • usługa moneyback
  • realizacja płatności zbliżeniowych
  • realizacja płatności internetowych
  • usługa cashback
  • płatności zbliżeniowe telefonem (Android Pay)
  • realizacja płatności zbliżeniowych
  • realizacja płatności internetowych
  • cashback
  • realizacja płatności zbliżeniowych
  • realizacja płatności internetowych
  • usługa cashback
  • usługa AndroidPay
  • płatności zbliżeniowe
  • płatności internetowe
  • usługa moneyback
Opłata za wydanie karty

0 zł

  • 0 zł za kartę MasterCard
  • 15 zł za naklejkę zbliżeniową
  • 0 zł za kartę debetową
  • 15 zł za wydanie naklejki zbliżeniowej

0 zł

0 zł

0 zł

Miesięczna opłata za kartę

0 zł

0 zł

6 zł

  • 0 zł dla osób poniżej 26 roku życia
  • 5 zł dla pozostałych osób (opłaty można uniknąć)

5 zł

0 zł

Uniknięcie opłaty za kartę

karta jest bezpłatna

brak opłaty za kartę

dokonanie transakcji bezgotówkowych na min. 200 zł

osoby powyżej 26 roku życia mogą łatwo uniknąć opłaty spełniając te warunki:

  • zapewnić łączne wpływy na rachunek w wysokości min. 1000 zł
  • wykonując min. 1 transakcję kartą

opłata 5 zł nie zostanie pobrana, jeśli w poprzednim miesiącu rozliczono min. 300 zł transakcji bezgotówkowych kartą

karta jest bezpłatna

Wypłata z bankomatów w Polsce
  • 0 zł pod warunkiem wyrażenia wymaganych zgód marketingowych
  • 7 zł w przeciwnym wypadku

0 zł

0 zł - pierwsze 3 wypłaty z bankomatów w kraju i za granicą, każda kolejna 6 zł

0 zł

  • 0 zł - bankomaty własne
  • 2,50 zł - pozostałe bankomaty

2 zł

0 zł do 31.12.18 za wypłatę z bankomatów PlanetCash kartami Mastercard lub Visa

Zwykły przelew internetowy

0 zł

0 zł

0 zł

0 zł

0 zł

0 zł

Koszt zlecenia stałego

0 zł

0 zł

0 zł

0 zł

0 zł

0 zł

Koszt polecenia zapłaty

0 zł

0 zł

0 zł

0 zł

0 zł

0 zł

Otwarcie konta przez Internet

(+ do 50 zł miesięcznie)

(+ do 25 zł zwrotu co miesiąc)

(+ do 15 zł zwrotu co miesiąc)

(+ 200 zł zwrotu)

(+ 100 zł premii)

tak

Sprawdź także listę aktualnych promocji bankowych, w których do zdobycia są atrakcyjne premie za otwarcie i korzystanie z konta bankowego.

Co to jest program moneyback i program premiowy?

Moneyback (często określany też jako cashback) to zwrot części (najczęściej wyrażony w procentach) transakcji dokonywanych kartą debetową. Można go nazwać premią za aktywne korzystanie z płatności bezgotówkowych (w tym zbliżeniowych), które wśród klientów są bardzo popularne. Wydatki nagradzane zwrotem kosztów określa regulamin konkretnej oferty – mogą to być płatności za zakupy, paliwo czy wizytę w kawiarni, a sama wysokość moneybacku waha się obecnie od 2% do nawet 10%.

Programy premiowe są podobne do moneybacku, jednak nie opierają się na wydatkach dokonywanych kartą debetową, lecz na innych operacjach, których dokonuje każdy, kto posiada rachunek osobisty. Bank może premiować fakt przelewania wynagrodzenia na konto, terminowe regulowanie pożyczki, a nawet dość niestandardowe czynności jak skorzystanie z abonamentu telefonicznego. Warunki otrzymania nagrody często są dość skomplikowane i mogą wydawać się trudne do spełnienia, dlatego zawsze warto zapoznać się z regulaminem wybranej oferty.

Założenia rankingu

Powyżej znajdziesz dwa zestawienia rachunków bankowych: jedno obejmuje konta oferujące moneyback, zaś drugie rachunki z premiami. Rankingi przygotowaliśmy przede wszystkim z myślą o osobach, które chcą zarabiać na codziennych operacjach finansowych i maksymalnie wykorzystać możliwości, jakie oferuje konto osobiste. Zestawienie może być pomocne także dla osób, które rozważają zmianę rachunku bankowego – może się okazać, że obecne konto oferuje atrakcyjny moneyback lub premię, jednak z drugiej strony możliwe, że to inny bank proponuje korzystniejsze warunki zwrotu kosztów transakcji.

Najlepszy rachunek z programem moneyback powinien oferować możliwie najwyższy procent zwrotu za transakcje kartą debetową i to jest głównym założeniem przyjętym w naszym rankingu. Skupiliśmy się także na najważniejszych informacjach dotyczących konkretnej promocji – warunkach uzyskania moneybacku i limitach zwrotu – oraz podstawowych opłatach za kartę debetową, której posiadanie jest konieczne, by mieć możliwość otrzymania nagrody od banku. Z naszego punktu widzenia idealny byłby brak opłat za plastik, jednak obecnie rzadko można się spotkać z taką sytuacją. Z uwagi na to, że obecnie na rynku jest niewiele rachunków z moneyback, zestawienie obejmuje wszystkie możliwe konta umożliwiające otrzymanie zwrotu za płatności kartami.

Parametry rachunków w rankingu

Informacje opisujące rachunki z moneyback i premiami podzieliliśmy na pięć grup:

  • warunki moneyback – wysokość premii moneyback, ograniczenia zwrotu, typy wydatków za które przysługuje zwrot, itd.
  • opłaty podstawowe – koszty prowadzenia rachunku i przelewów przez Internet,
  • karta debetowa – typ wydawanej karty i jej funkcjonalności a także opłaty związane z obsługą karty,
  • wypłaty z bankomatów – koszty wypłaty gotówki z maszyn w Polsce i za granicą oraz możliwość uniknięcia tych opłat,
  • unikalna wartość dla klienta – największe zalety rachunku, które wyróżniają go spośród innych kont dostępnych na rynku.

5 najlepszych rachunków osobistych z premią moneyback

Wybierając konto oferujące zwrot wydatków za płatności, zwróć przede wszystkim uwagę na warunki otrzymania zwrotu. Nie zawsze maksymalny możliwy zwrot decyduje o jakości konta - czasami warto wybrać rachunek oferujący mniejszą wartość premii moneyback, ale realną do uzyskania.Poniżej prezentujemy 5 najciekawszych kont osobistych oferujących premię moneyback.

1

Citi Priority Konto Internetowe

Citi Handlowy

"Citi Priority - konto internetowe" to promocyjna wersja rachunku Citi Priority w Citibanku. Jego prowadzenie jest bezpłatne, podobnie jak obsługa karty debetowej. Możesz również nie płacić za wypłaty z bankomatów w kraju, o ile wyrazisz zgody na przesyłanie informacji marketingowych.


2

Konto Premium

T-Mobile Usługi Bankowe
  • Jakie są opłaty za konto, kartę i operacje bankowe?

    Za prowadzenie konta bank pobiera prowizję w wysokości 18,90 zł. Opłaty można uniknąć, wykonując transakcje kartą na łączną kwotę 500 zł miesięcznie. Spełnienie tego warunku gwarantuje również zwrot pieniędzy w ramach moneybacku - 25 zł miesięcznie (150 zł przez pół roku). Wypłaty z bankomatów krajowych i zagranicznych są bezpłatne, podobnie jak przelewy krajowe w systemie Elixir. Także korzystanie z karty jest zwolnione z opłat.

  • Kto skorzysta z tego konta?

    Konto Premium to rachunek dla osób aktywnie posługujących się kartą i ceniących usługi dodatkowe, np. płatności mobilne, moneyback i wysokie oprocentowanie konta oszczędnościowego. Konto Premium z Usługą Telekomunikacyjną może spodobać się klientom sieci komórkowej T-Mobile.

  • Jakie są największe zalety rachunku?

    Brak opłat za korzystanie z karty, bezpłatne wypłaty z bankomatów polskich i zagranicznych. W ramach moneybacku można otrzymać do 25 zł miesięcznie. W ofercie banku jest również konto oszczędnościowe z oprocentowaniem do 3% w skali roku. W przypadku wersji Konta Premium z Usługą Telekomunikacyjną klient otrzymuje preferencyjne warunki abonamentów telefonicznych.

  • Jakie są największe wady rachunku?

    Bank pobiera wysoką opłatę za prowadzenie konta - 18,90 zł. Płatne są również przelewy natychmiastowe - 6 zł od jednego zlecenia.

  • Gdzie założyć przez internet?

    Konto Premium możesz założyć na .


3

Konto Freemium

T-Mobile Usługi Bankowe
  • Jakie są opłaty za konto, kartę i operacje bankowe?

    Prowadzenie konta jest bezpłatne. Nie zapłacisz także za przelewy krajowe. Opłata za kartę wynosi 6 zł, ale możesz jej uniknąć, dokonując co miesiąc transakcji na łączną kwotę min. 200 zł. Pierwsze trzy wypłaty gotówki z bankomatów są bezpłatne, kolejne kosztują 6 zł.

  • Kto skorzysta z tego konta?

    Osoby, które szukają bezpłatnie prowadzonego rachunku i preferują płatności kartą i rozwiązania mobilne, a także klienci, którzy chcą oszczędzać na wysoko oprocentowanym koncie oszczędnościowym.

  • Jakie są największe zalety rachunku?

    Aktywni klienci mogą otrzymywać nawet 15 zł w ramach moneyback. Jeśli preferujesz rozwiązania mobilne, możesz płacić zbliżeniowo telefonem, a ponadto dokonywać przelewów na Facebooku. Co więcej, w ofercie banku pojawiło się konto oszczędnościowe z oprocentowaniem 3% do 50 000 zł dla nowych klientów.

  • Jakie są największe wady rachunku?

    Tylko trzy pierwsze wypłaty w miesiącu z bankomatu są darmowe. Bezpłatna jest tylko pierwsza wpłata za pomocą wpłatomatu.

  • Gdzie założyć?

    Konto Freemium możesz otworzyć na .


4

EnveloKonto

EnveloBank

EnveloBank ruszył pod koniec września 2017 r. jako internetowa marka Banku Pocztowego. W ofercie na start założyć można EnveloKonto, za które nie jest pobierana opłata miesięczna, a posiadacze rachunku mogą korzystać ze wszystkich bankomatów krajowych za darmo i tanio dokonywać transakcji kartą za granicą.


5

Konto Jakże Osobiste

Alior Bank
  • Jakie są opłaty za konto, kartę i operacje bankowe?

    Prowadzenie konta jest bezpłatne, pod warunkiem zapewnienia co miesiąc jednorazowego wpływu o wartości co najmniej 1 500 zł. W przeciwnym razie bank pobierze opłatę w wysokości 10 zł. Dla osób w wieku poniżej 26 lat prowadzenie rachunku jest bezwarunkowo bezpłatne. Bank nalicza co miesiąc opłatę w wysokości 5 zł za korzystanie z karty, jeśli posiadacz konta nie wykona transakcji bezgotówkowych na łączną kwotę 300 zł. Wypłata gotówki z bankomatów Alior Banku jest bezpłatna.

  • Kto skorzysta z tego konta?

    Konto Jakże Osobiste to dobra opcja dla młodych klientów (do 26. lat) oraz dla tych, którzy posiadają stałe źródło przychodów i często dokonują transakcji bezgotówkowych, a do tego cenią sobie spersonalizowaną ofertę.

  • Jakie są największe zalety rachunku?

    Rozbudowany katalog korzyści do wyboru oraz możliwość korzystania z limitu odnawialnego. Możesz wybrać podwyższone oprocentowanie na koncie oszczędnościowym i zyskać 3% dla kwot do 20 tys. zł do końca 2018 r.. Masz również możliwość skorzystania z darmowego konta lub kont walutowych, do obsługi których nie będziesz potrzebował dodatkowej karty. A jeżeli założysz konto w promocji, dodatkowo zgarniesz 100 zł premii.

  • Jakie są największe wady rachunku?

    Warunki konieczne do uniknięcia opłat za prowadzenie konta i korzystanie z karty debetowej dla części klientów mogą się okazać zbyt trudne do spełnienia.

  • Gdzie założyć?

    Załóż rachunek na i zdobądź 100 zł premii.


Ta strona korzysta z ciasteczek. Dalsze korzystanie z serwisu oznacza, że zgadzasz się na ich użycie. Więcej szczegółów w polityce prywatności.