Moneteo
Spis treści
Wróć

Ranking kont maklerskich – Marzec 2024 r.

Tego dnia dokonaliśmy przeglądu wszystkich ofert w rankingu i aktualizacji parametrów, jeśli uległy one zmianie.

Ranking najlepszych kont maklerskich przedstawia rachunki oferowane przez najważniejsze biura maklerskie dostępne dla klientów z Polski. Zestawienie jest tworzone i aktualizowane przez ekspertów, na bazie ich własnych analiz i doświadczeń oraz dostępnych dokumentów. Zawarte w nim oferty są obiektywnie oceniane i porównywane pod kątem m.in. pobieranych opłat i prowizji, a także palety dostępnych możliwości inwestycyjnych. Wszystko po to, aby inwestor mógł wybrać konto maklerskie, które najlepiej odpowiada jego potrzebom i oczekiwaniom.

Pokaż więcej

Moneteo jest serwisem afiliacyjnym, czyli zarabiającym na pośrednictwie między Tobą a instytucją finansową. Współpraca (lub jej brak) z instytucją finansową nie wpływa na ocenę produktu.

Sprawdź, jak tworzymy ranking
4.9
(137)
O aktualność danych dba:
Marcin Kowalczyk
Marcin Kowalczyk
Analityk produktów inwestycyjnych
Marcin Kowalczyk
Marcin Kowalczyk
Analityk produktów inwestycyjnych

89 publikacji 505 komentarzy

Inwestor giełdowy i pasjonat rynków finansowych, a także doświadczony redaktor zajmujący się szeroko rozumianymi tematami inwestycyjnymi, gospodarczymi oraz bankowymi. W serwisie Moneteo publikuje liczne artykuły, głównie z zakresu inwestycji i rynków finansowych, jak również testuje i opisuje rachunki maklerskie, konta forex oraz inne produkty i usługi przeznaczone dla inwestorów.

Znaleziono 20 ofert
Sortowanie wg Ocena i popularność
Konto
0 zł
Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku 0 zł

Po roku może pojawić się opłata w wysokości 10 EUR; można jej jednak łatwo uniknąć, wykonując min. 1 transakcję w ciągu roku / jeśli na koncie nie ma środków / jeśli są kupione dowolne akcje

Akcje z GPW
0%
Akcje 0%

  • 0% w przypadku miesięcznego obrotu do 100 tys. EUR (minimalna wartość zlecenia to 10 zł)
  • 0,2%, min. 10 EUR od nadwyżki pow. 100 tys. EUR
Kontrakty na indeksy z GPW
kontrakty CFD
Kontrakty terminowe na indeksy kontrakty CFD

XTB nie oferuje klasycznych kontraktów futures, lecz kontrakty CFD na WIG20 i wiele innych indeksów oraz instrumentów bazowych. Takie produkty mają nieco inną konstrukcję, ale również pozwalają grać z dźwignią na wzrosty i spadki rozmaitych aktywów. W przypadku handlu kontraktami CFD za pośrednictwem XTB koszty transakcyjne są już zawarte w spreadzie i nie jest pobierana dodatkowa prowizja; dla kontraktów na WIG20 standardowy spread wynosi ok. 2 pipsy.

Rynki zagraniczne
USA, DE, UK + 12 innych
Akcje z USA
0%
Akcje z USA 0%

  • 0% w przypadku miesięcznego obrotu do 100 tys. EUR
  • 0,2%, min. 10 EUR od nadwyżki pow. 100 tys. EUR
Handel tradycyjnymi instrumentami giełdowymi i kontraktami CFD, odsetki od niezainwestowanych środków, duży wybór ETF-ów (ponad 350), akcje ułamkowe.
  • Szczegóły oferty
  • Recenzja
    4.8
Załóż konto w 10 minut

Konto i opłaty z nim związane

  • Polecany dla
    • day tradera
    • inwestora średnioterminowego
    • inwestora długoterminowego
    • inwestora na rynkach zagranicznych
  • Zakładanie konta przez Internet

    TAK

  • Opłata za otwarcie konta

    0 zł

  • Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku

    0 EUR / 10 EUR

  • Możliwość uniknięcia opłaty za prowadzenie rachunku

    Opłaty rocznej można uniknąć, wykonując min. 1 transakcję w ciągu roku / jeśli na koncie nie ma środków / jeśli są kupione dowolne akcje, ETF-y lub inne instrumenty

  • Przelew internetowy do innego banku
    • 0 zł
    • 50 zł (jeśli kwota przelewu jest niższa niż 500 zł)

Inwestowanie na GPW

  • Przechowywanie polskich papierów wartościowych
    • 0 zł dla portfela papierów wartościowych o średniej dziennej wartości do 250 000 EUR
    • 0,2% w skali roku, min.10 EUR za miesiąc kalendarzowy od nadwyżki średniej dziennej wartości portfela powyżej 250 000 EUR
  • Akcje
    • 0% w przypadku miesięcznego obrotu do 100 tys. EUR
    • 0,2%, min. 10 EUR od nadwyżki pow. 100 tys. EUR
  • Fundusze ETF
    • 0% w przypadku miesięcznego obrotu do 100 tys. EUR 
    • 0,2%, min. 10 EUR od nadwyżki pow. 100 tys. EUR
  • Obligacje

    niedostępne

  • Kontrakty terminowe na indeksy

    niedostępne (dostępne są kontrakty CFD na indeksy, w tym na indeks WIG20)

  • Kontrakty terminowe na waluty

    niedostępne (dostępne są kontrakty CFD na waluty)

  • Kontrakty terminowe na akcje

    niedostępne (dostępne są kontrakty CFD na akcje)

  • Obrót opcjami

    niedostępny

  • Day trading (prowizja od transakcji odwrotnej)

    jw. 

Inwestowanie na rynkach zagranicznych

  • Rynki zagraniczne

    USA, DE, UK + 12 innych

  • Dostępne kategorie instrumentów

    akcje, ETF-y i kontrakty CFD na rozmaite aktywa (indeksy, akcje, ETF-y, waluty, kryptowaluty, surowce)

  • Prowadzenie rejestru zagranicznych papierów wartościowych

    0 zł

  • Przechowywanie zagranicznych papierów wartościowych
    • 0 zł dla portfela papierów wartościowych o średniej dziennej wartości do 250 000 EUR
    • 0,2% w skali roku, min.10 EUR za miesiąc kalendarzowy od nadwyżki średniej dziennej wartości portfela powyżej 250 000 EUR
  • Prowizja od zleceń na akcjach i ETF – giełda DE
    • 0% w przypadku miesięcznego obrotu do 100 tys. EUR
    • 0,2%, min. 10 EUR od nadwyżki pow. 100 tys. EUR
  • Prowizja od zleceń na akcjach i ETF – giełda UK
    • 0% w przypadku miesięcznego obrotu do 100 tys. EUR
    • 0,2%, min. 10 EUR od nadwyżki pow. 100 tys. EUR
  • Prowizja od zleceń na akcjach – giełda USA
    • 0% w przypadku miesięcznego obrotu do 100 tys. EUR
    • 0,2%, min. 10 EUR od nadwyżki pow. 100 tys. EUR
  • Formularz W-8BEN

    TAK

Dostęp do notowań online

  • 1 najlepsza oferta

    0 zł

Inne ważne elementy oferty

  • NewConnect

    TAK, ale tylko wybrane

  • OTP (odroczony termin płatności)

    NIE

  • Kredyt maklerski

    NIE

  • Czy dom maklerski oferuje IKE i IKZE?

    NIE

Zobacz pełną analizę
Załóż konto w 10 minut

Zalety

  • brak prowizji za handel akcjami i funduszami ETF do wysokości miesięcznego obrotu 100 tys. euro
  • świetne warunki handlu na rynkach zagranicznych
  • odsetki od niezainwestowanych środków w PLN, EUR i USD (brak limitów kwotowych i wymogów do spełnienia)
  • nowoczesna i wysoko oceniana aplikacja mobilna
  • konto założysz online
  • możliwość wypełnienia formularza W-8BEN, co pozwala obniżyć podatek u źródła z 30 do 15%
  • bezpłatne profesjonalne kursy inwestowania w akcje i ETF-y (Albert Rokicki, Trader 21)

Wady

  • brak instrumentów dłużnych w ofercie
  • brak kontraktów futures (częściowo rekompensowany dostępnością kontraktów CFD)
  • Atrakcyjność opłat
    5/ 5
  • Bogactwo oferty
    4.3/ 5
  • Funkcjonalność
    5/ 5
  • Bezpieczeństwo
    5/ 5
Przeczytaj recenzję
Marcin Kowalczyk
Załóż konto w 10 minut
Konto
0 zł
Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku 0 zł

W razie braku dokonania transakcji w ciągu 365 dni pojawi się opłata w wysokości 9 zł miesięcznie (lub ewentualnie 3 EUR bądź 3 USD). Nie zostanie ona naliczona, jeśli we wskazanym okresie miałeś otwarte pozycje lub też wykonałeś transakcję po upływie 365 dni a przed momentem pobrania opłaty.

Akcje z GPW
0,19%, min. 5 zł
Kontrakty na indeksy z GPW
kontrakty CFD
Kontrakty terminowe na indeksy kontrakty CFD

TMS nie oferuje klasycznych kontraktów futures, lecz kontrakty CFD na WIG20 i wiele innych indeksów oraz instrumentów bazowych. Takie produkty mają nieco inną konstrukcję, ale również pozwalają grać z dźwignią na wzrosty i spadki rozmaitych aktywów. W przypadku handlu kontraktami CFD za pośrednictwem TMS koszty transakcyjne są już zawarte w spreadzie i nie jest pobierana dodatkowa prowizja.

Rynki zagraniczne
USA, DE, UK + 2 inne
Akcje z USA
0%
Akcje z USA 0%

  • 0% dla kont w PLN i EUR
  • 0,29%, min. 7 USD dla kont w USD
Handel tradycyjnymi instrumentami giełdowymi i kontraktami CFD.
  • Szczegóły oferty
  • Recenzja
    4.4
Załóż konto w 10 minut

Konto i opłaty z nim związane

  • Polecany dla
    • day tradera
    • inwestora na rynkach zagranicznych
    • inwestora średnioterminowego
    • inwestora długoterminowego
  • Zakładanie konta przez Internet

    TAK

  • Opłata za otwarcie konta

    0 zł

  • Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku

    0 zł / 9 zł

  • Możliwość uniknięcia opłaty za prowadzenie rachunku

    Opłata 9 zł miesięcznie (lub ewentualnie 3 EUR bądź 3 USD) naliczana jest w przypadku braku dokonania transakcji w ciągu 365 dni, chyba że we wskazanym okresie miałeś otwarte pozycje lub też wykonałeś transakcję po upływie 365 dni a przed momentem pobrania opłaty. W przypadku braku wystarczających środków pobierana jest opłata w kwocie wolnych środków na rachunku pieniężnym; następuje to w kolejnym miesiącu, w którym wystąpiła przesłanka uzasadniająca naliczenie opłaty.

  • Przelew internetowy do innego banku
    • 0 zł
    • 20 zł za drugą i kolejne wypłaty na kwoty poniżej 200 zł, zlecone w danym miesiącu kalendarzowym

Inwestowanie na GPW

  • Przechowywanie polskich papierów wartościowych

    0 zł

  • Akcje

    0,19%, min. 5 zł

  • Fundusze ETF

    niedostępne

  • Obligacje

    niedostępne

  • Kontrakty terminowe na indeksy

    niedostępne (można zawierać kontrakty CFD na indeksy, w tym na indeks WIG20)

  • Kontrakty terminowe na waluty

    niedostępne (można zawierać kontrakty CFD na waluty)

  • Kontrakty terminowe na akcje

    niedostępne (można zawierać kontrakty CFD na akcje)

  • Obrót opcjami

    niedostępny

  • Day trading (prowizja od transakcji odwrotnej)

    jw.

Inwestowanie na rynkach zagranicznych

  • Rynki zagraniczne

    USA, DE, UK + 2 inne

  • Dostępne kategorie instrumentów

    akcje i kontrakty CFD na rozmaite aktywa (indeksy, akcje, ETF-y, waluty, kryptowaluty, surowce) 

  • Prowadzenie rejestru zagranicznych papierów wartościowych

    0 zł

  • Przechowywanie zagranicznych papierów wartościowych

    0 zł

  • Prowizja od zleceń na akcjach i ETF – giełda DE

    0,15%, min. 5 EUR / 5 USD / 20 PLN

  • Prowizja od zleceń na akcjach i ETF – giełda UK

    0,15%, min. 5 EUR / 5 USD / 20 PLN

  • Prowizja od zleceń na akcjach – giełda USA
    • 0% dla kont w PLN i EUR
    • 0,29%, min. 7 USD dla kont w USD
  • Formularz W-8BEN

    TAK

Dostęp do notowań online

  • 1 najlepsza oferta

    0 zł

Inne ważne elementy oferty

  • NewConnect

    NIE

  • OTP (odroczony termin płatności)

    NIE

  • Kredyt maklerski

    NIE

  • Czy dom maklerski oferuje IKE i IKZE?

    NIE

Zobacz pełną analizę
Załóż konto w 10 minut

Zalety

  • niskie prowizje za handel akcjami polskimi
  • korzystne warunki do handlu akcjami amerykańskimi
  • konto założysz online
  • nowoczesna i wysoka oceniana aplikacja
  • możliwość wypełnienia formularza W-8BEN, co pozwala obniżyć podatek u źródła z 30 do 15%

Wady

  • wąska oferta papierów wartościowych – brak obligacji, akcji spółek z NewConnect i ETF-ów
  • brak kontraktów futures (częściowo rekompensowany dostępnością kontraktów CFD)
  • Atrakcyjność opłat
    4.5/ 5
  • Bogactwo oferty
    3.8/ 5
  • Funkcjonalność
    5/ 5
  • Bezpieczeństwo
    5/ 5
Przeczytaj recenzję
Marcin Kowalczyk
Załóż konto w 10 minut
Konto
0 zł
Akcje z GPW
0,12%, min. 10 zł
Kontrakty na indeksy z GPW
niedostępne
Rynki zagraniczne
USA, UK, DE + 22 inne
Akcje z USA
0,08%, min. 1 USD
Zagraniczny broker niewysyłający PIT-8C (udostępnia pomocny raport podatkowy), handel tradycyjnymi instrumentami i kontraktami CFD, odsetki od niezainwestowanych środków (powyżej określonej kwoty na rachunku).
  • Szczegóły oferty
  • Recenzja
    4.4
Załóż konto w 10 minut

Konto i opłaty z nim związane

  • Polecany dla
    • day tradera
    • inwestora średnioterminowego
    • inwestora długoterminowego
    • inwestora na rynkach zagranicznych
  • Zakładanie konta przez Internet

    TAK

  • Opłata za otwarcie konta

    0 zł

  • Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku

    0 zł

Inwestowanie na GPW

  • Przechowywanie polskich papierów wartościowych

    0 zł

  • Akcje

    0,12%, min. 10 zł

  • Fundusze ETF

    0,12%, min. 10 zł (w ofercie tylko niektóre polskie ETF-y)

  • Obligacje

    0,12%, min. 10 zł (w ofercie tylko niektóre polskie obligacje)

  • Kontrakty terminowe na indeksy

    niedostępne

  • Kontrakty terminowe na waluty

    niedostępne

  • Kontrakty terminowe na akcje

    niedostępne

  • Obrót opcjami

    niedostępne

Inwestowanie na rynkach zagranicznych

  • Rynki zagraniczne

    USA, UK, DE + 22 inne

  • Dostępne kategorie instrumentów

    akcje, ETF-y, obligacje, kontrakty terminowe, opcje, kontrakty CFD na rozmaite aktywa (indeksy, akcje, waluty, surowce, kryptowaluty)

  • Prowadzenie rejestru zagranicznych papierów wartościowych

    0 zł

  • Przechowywanie zagranicznych papierów wartościowych

    0 zł

  • Prowizja od zleceń na akcjach i ETF – giełda DE

    0,08%, min. 3 EUR

  • Prowizja od zleceń na akcjach i ETF – giełda UK

    0,08%, min. 3 GBP

  • Prowizja od zleceń na akcjach – giełda USA

    0,08%, min. 1 USD

  • Formularz W-8BEN

    TAK

Dostęp do notowań online

  • 1 najlepsza oferta

    30 zł za dostęp do notowań na GPW

    od kilkunastu do kilkudziesięciu złotych (w przypadku pozostałych giełd)

  • Pełny zestaw ofert

    141 zł

    od kilkudziesięciu do ponad 200 zł (w przypadku większości pozostałych giełd)

Inne ważne elementy oferty

  • NewConnect

    NIE

  • OTP (odroczony termin płatności)

    NIE

  • Kredyt maklerski

    NIE

  • Czy dom maklerski oferuje IKE i IKZE?

    NIE

Zobacz pełną analizę
Załóż konto w 10 minut

Zalety

  • ogromny wybór instrumentów finansowych
  • dostęp do 20-kilku giełd zagranicznych
  • atrakcyjne prowizje transakcyjne na wielu instrumentach
  • zasilanie rachunku i trzymanie środków na subkontach w blisko 20 walutach
  • odsetki od niezainwestowanych środków (powyżej określonej sumy na rachunku)

Wady

  • wąska oferta instrumentów z GPW
  • stosunkowo wysokie prowizje minimalne na GPW
  • Atrakcyjność opłat
    4.5/ 5
  • Bogactwo oferty
    4/ 5
  • Funkcjonalność
    4.5/ 5
  • Bezpieczeństwo
    5/ 5
Przeczytaj recenzję
Marcin Kowalczyk
Załóż konto w 10 minut
Konto
0 zł
Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku 0 zł

Konto jest bezpłatne, jeśli wyrazisz zgodę na otrzymywanie dokumentów drogą elektroniczną. W przypadku braku tej zgody opłata roczna wyniesie 50 zł

Akcje z GPW
0,39%, min. 5 zł
Kontrakty na indeksy z GPW
9 zł
Rynki zagraniczne
USA, DE, UK
Akcje z USA
0,29%, min. 14 zł 
Wymóg posiadania rachunku osobistego w mBanku, duży wybór ETF-ów (ponad 400).
  • Szczegóły oferty
  • Recenzja
    4.2
Załóż konto w 10 minut

Konto i opłaty z nim związane

  • Polecany dla
    • inwestora średnioterminowego
    • inwestora długoterminowego
    • inwestora na rynkach zagranicznych
  • Zakładanie konta przez Internet

    TAK (tylko klienci mBanku)

  • Opłata za otwarcie konta

    0 zł

  • Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku

    0 zł / 50 zł rocznie

  • Możliwość uniknięcia opłaty za prowadzenie rachunku

    Opłaty można uniknąć, wyrażając zgodę na otrzymywanie dokumentacji drogą elektroniczną

  • Przelew wewnętrzny na powiązany rachunek osobisty

    0 zł

  • Przelew internetowy do innego banku

    5 zł

Inwestowanie na GPW

  • Przechowywanie polskich papierów wartościowych
    • 0 zł (dla portfela akcji o wartości do 500 tys. zł)
    • 0,00066% (akcje). Opłata kwartalna od wartości instrumentów finansowych zarejestrowanych na rachunku wg stanu na ostatni dzień kwartału pobierana, jeśli wartość papierów wartościowych przekracza 500 tys. zł. Opłata nie jest pobierana, jeśli wartość zapłaconej prowizji netto przekracza wartość opłaty kwartalnej.
    • 0,00264% (akcje). Opłata roczna od wartości instrumentów finansowych zarejestrowanych na rachunku wg stanu na ostatni dzień roku pobierana, jeśli wartość papierów wartościowych przekracza 5 mln zł. Opłata nie jest pobierana, jeśli wartość zapłaconej prowizji netto przekracza wartość opłaty rocznej.
  • Akcje

    0,39%, min. 5 zł

  • Fundusze ETF

    0,39%, min. 5 zł

  • Obligacje

    0,19%, min. 5 zł

  • Kontrakty terminowe na indeksy

    9 zł

  • Kontrakty terminowe na waluty

    niedostępne

  • Kontrakty terminowe na akcje

    niedostępne

  • Obrót opcjami

    niedostępne

  • Day trading (prowizja od transakcji odwrotnej)

    jw.

Inwestowanie na rynkach zagranicznych

  • Rynki zagraniczne

    USA, DE, UK

  • Dostępne kategorie instrumentów

    akcje, ETF-y

  • Prowadzenie rejestru zagranicznych papierów wartościowych

    0 zł

  • Przechowywanie zagranicznych papierów wartościowych
    • 0 zł (do 500 tys. zł)
    • 0,15% wartości portfela (powyżej 500 tys. zł)
  • Prowizja od zleceń na akcjach i ETF – giełda DE

    0,29%, min. 14 zł

  • Prowizja od zleceń na akcjach i ETF – giełda UK

    0,29%, min. 14 zł

  • Prowizja od zleceń na akcjach – giełda USA

    0,29%, min. 14 zł 

  • Formularz W-8BEN

    TAK (w BM mBanku nawet nie trzeba wypełniać formularza - podatek od dywidend spółek z USA jest automatycznie obniżony z 30 do 15%)

Dostęp do notowań online

  • 1 najlepsza oferta

    0 zł

  • 5 najlepszych ofert

    88,10 zł / mies.

    W przypadku kwartalnych obrotów powyżej 100 tys. zł opłaty są niższe.

Inne ważne elementy oferty

  • NewConnect

    TAK

  • OTP (odroczony termin płatności)

    NIE

  • Kredyt maklerski

    TAK

  • Czy dom maklerski oferuje IKE i IKZE?

    TAK

Zobacz pełną analizę
Załóż konto w 10 minut

Zalety

  • łatwa do uniknięcia opłata za prowadzenie rachunku
  • atrakcyjne warunki handlu na rynkach zagranicznych
  • duży wybór ETF-ów
  • automatyczne obniżenie (z 30 na 15%) podatku od dywidend spółek z USA

Wady

  • drogie przelewy do innego banku
  • wąska oferta instrumentów rynku terminowego
  • wymóg posiadania rachunku osobistego w mBanku
  • Atrakcyjność opłat
    4/ 5
  • Bogactwo oferty
    4.5/ 5
  • Funkcjonalność
    4/ 5
  • Bezpieczeństwo
    5/ 5
Przeczytaj recenzję
Marcin Kowalczyk
Załóż konto w 10 minut
Konto
0 zł
Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku

0 zł


Konto jest prowadzone bezpłatnie w ramach pakietu Żółtego. W przypadku pozostałych 5 pakietów opłata nie jest naliczana pod warunkiem, że inwestor wygeneruje odpowiednio wysokie obroty na rachunku. Wymagane poziomy obrotów są różne w zależności od pakietu i zostały przedstawione w sekcji dostęp do notowań online.

Akcje z GPW
0,38%, min. 5 zł
Kontrakty na indeksy z GPW
6 zł / 9,9 zł
Kontrakty terminowe na indeksy 6 zł / 9,9 zł

  • 6 zł w przypadku kontraktów na WIG.GAMES, WIG.MS-BAS, WIG.MS-FIN oraz WIG.MS-PET
  • 9,90 zł (lub 8,50 zł pod warunkiem obrotu 10 szt / miesiąc)
Rynki zagraniczne
USA, DE, UK + 5 innych
Akcje z USA
0,29%, min. 14 zł
Brak wymogu posiadania rachunku osobistego w BOŚ Banku, duży wybór ETF-ów (ponad 600), pierwsza wpłata na rachunek w wysokości min. 1000 zł.
  • Szczegóły oferty
  • Recenzja
    4.2

Konto i opłaty z nim związane

  • Polecany dla
    • day tradera
    • inwestora długoterminowego
    • inwestora na rynkach zagranicznych
  • Zakładanie konta przez Internet

    TAK

  • Opłata za otwarcie konta

    0 zł

  • Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku

    0 zł

  • Możliwość uniknięcia opłaty za prowadzenie rachunku

    Konto jest prowadzone bezpłatnie w ramach pakietu Żółtego. W przypadku pozostałych 5 pakietów opłata nie jest naliczana pod warunkiem, że inwestor wygeneruje odpowiednio wysokie obroty na rachunku. Wymagane poziomy obrotów są różne w zależności od pakietu i zostały przedstawione w sekcji dostęp do notowań online.

  • Przelew wewnętrzny na powiązany rachunek osobisty

    0 zł

  • Przelew internetowy do innego banku
    • 1 zł (przelew o wartości do 500 zł)
    • 0 zł (powyżej 500 zł)

Inwestowanie na GPW

  • Przechowywanie polskich papierów wartościowych
    • 0 zł (dla portfela o wartości do 1 mln zł)
    • negocjowana opłata kwartalna, ale nie niższa niż 1,5-krotność opłaty pobieranej przez KDPW (dla portfela powyżej 1 mln zł)
  • Akcje

    0,38%, min. 5 zł

  • Fundusze ETF
    • 0,25%, min. 5 zł - stawka promocyjna, obowiązująca do 29.12.2023 r.
    • 0,38%, min. 5 zł - stawka standardowa
  • Obligacje

    0,19%, min. 5 zł

  • Kontrakty terminowe na indeksy
    • 9,90 zł (lub 8,50 zł pod warunkiem obrotu 10 szt. / miesiąc)
    • 6 zł w przypadku kontraktów na WIG.GAMES, WIG.MS-BAS, WIG.MS-FIN oraz WIG.MS-PET
  • Kontrakty terminowe na waluty
    • 0,20 zł (w ramach promocji)
    • 0,99 zł (standardowo)
  • Kontrakty terminowe na akcje

    3 zł

  • Obrót opcjami

    2% wartości premii, nie mniej niż 1,50 zł i nie więcej niż 9,90 zł za jedną opcję

  • Day trading (prowizja od transakcji odwrotnej)
    • 0,15%, min. 5 zł (akcje)
    • 6 zł (kontrakty na indeksy)

Inwestowanie na rynkach zagranicznych

  • Rynki zagraniczne

    USA, DE, UK + 5 innych

  • Dostępne kategorie instrumentów

    akcje, ETF-y, ADR-y, GDR-y

  • Prowadzenie rejestru zagranicznych papierów wartościowych

    0 zł

  • Przechowywanie zagranicznych papierów wartościowych

    0,02% w skali roku od wartości przechowywanych zagranicznych papierów wartościowych

    Opłata półroczna, wartość obliczana jako średnia arytmetyczna wartości zdeponowanych papierów na koniec każdego dnia okresu rozliczeniowego

  • Prowizja od zleceń na akcjach i ETF – giełda DE

    0,29%, min. 4 EUR/14 PLN

  • Prowizja od zleceń na akcjach i ETF – giełda UK

    0,29%, min. 4 GBP/14 PLN

  • Prowizja od zleceń na akcjach – giełda USA

    0,29%, min. 4 USD/14 PLN

  • Formularz W-8BEN

    TAK

Dostęp do notowań online

  • 1 najlepsza oferta
    • 0 zł - pakiet Żółty
    • 0 zł - w przypadku obrotów powyżej 10 tys. zł / 10 szt. kontraktów / 50 szt. opcji (pakiet Zielony1) i obrotów powyżej 25 tys. zł / 20 szt. kontraktów / 75 szt. opcji (pakiet Zielony1+)
    • 19 zł (Zielony1) lub 49 zł (Zielony 1+) - w przypadku niespełnienia warunków bezpłatności

    Usługa dostępna w pakietach: Żółty, Zielony1 i Zielony1+

  • 5 najlepszych ofert
    • 0 zł - w przypadku obrotów powyżej 60 tys. zł / 50 szt. kontraktów / 100 szt. opcji (pakiet Zielony 5) i obrotów powyżej 85 tys. zł / 70 szt. kontraktów / 200 szt. opcji
    • 116 zł (pakiet Zielony5) lub 169 zł (pakiet Zielony5+) - w przypadku niespełnienia warunków bezpłatności

    Usługa dostępna w pakietach: Zielony5 i Zielony5+

  • Pełny zestaw ofert
    • 0 zł - w przypadku obrotów przekraczających 165 tys. zł / 120 szt. kontraktów / 500 szt. opcji
    • 329 zł - w przypadku niespełnienia warunków bezpłatności

    Usługa dostępna w pakiecie Zielony Max

Inne ważne elementy oferty

  • NewConnect

    TAK

  • OTP (odroczony termin płatności)

    TAK

  • Kredyt maklerski

    TAK

  • Promocje/oferty specjalne

    Promocja dla członków SII (0,29% min. 5 zł prowizji od handlu akcjami, 7 zł w przypadku kontraktów terminowych na indeksy)

  • Czy dom maklerski oferuje IKE i IKZE?

    TAK

Zalety

  • duży wybór ETF-ów
  • atrakcyjne warunki handlu na rynkach zagranicznych
  • niskie prowizje w przypadku day tradingu na polskim rynku akcji
  • konto zakładane przez Internet
  • możliwość wypełnienia formularza W-8BEN, co pozwala obniżyć podatek u źródła z 30 do 15%

Wady

  • wymagana pierwsza wpłata minimalna
  • przestarzały wygląd serwisu transakcyjnego
  • Atrakcyjność opłat
    3.8/ 5
  • Bogactwo oferty
    4.8/ 5
  • Funkcjonalność
    4/ 5
  • Bezpieczeństwo
    5/ 5
Konto
60 zł / rok
Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku 60 zł / rok

30 zł, jeśli rachunek otwarto w drugim półroczu.

Akcje z GPW
0,39%, min. 5 zł
Kontrakty na indeksy z GPW
8,5 zł
Rynki zagraniczne
USA, DE, UK + 13 innych
Akcje z USA
0,28%, min. 38 zł
Wymóg posiadania rachunku osobistego w PKO BP (pozwala on dodatkowo m.in. na internetowy zakup obligacji skarbowych).
  • Szczegóły oferty
  • Recenzja
    4
Załóż konto w 10 minut

Konto i opłaty z nim związane

  • Polecany dla
    • inwestora na rynkach zagranicznych
    • inwestora do 25. roku życia

  • Zakładanie konta przez Internet

    TAK (tylko klienci PKO BP)

  • Opłata za otwarcie konta

    0 zł

  • Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku

    60 zł / rok

    30 zł - jeśli rachunek otwarto w drugim półroczu

  • Przelew wewnętrzny na powiązany rachunek osobisty

    0 zł

  • Przelew internetowy do innego banku

    0 zł

Inwestowanie na GPW

  • Przechowywanie polskich papierów wartościowych
    • 0 zł (dla portfeli o wartości do 1 mln zł)
    • 1,5-krotność opłaty pobieranej przez KDPW, co daje obecnie 0,000495% miesięcznie (dla portfeli powyżej tej kwoty)
  • Akcje

    0,39%, min. 5 zł

  • Fundusze ETF

    0,39%, min. 5 zł

  • Obligacje

    0,2%, min. 5 zł

  • Kontrakty terminowe na indeksy

    8,5 zł

  • Kontrakty terminowe na waluty

    0,85 zł

  • Kontrakty terminowe na akcje

    2 zł

  • Obrót opcjami

    2% wartości transakcji, min. 1,50 zł, maks. 8,50 zł od jednej opcji

  • Day trading (prowizja od transakcji odwrotnej)

    zwrot prowizji od transakcji odwrotnej na kontraktach terminowych dla klientów osiągających obrót w wysokości 10 kontraktów dziennie (5 pozycji otwartych i 5 zamkniętych) w wysokości 4 zł od każdego kontraktu

Inwestowanie na rynkach zagranicznych

  • Rynki zagraniczne

    USA, DE, UK + 13 innych

  • Dostępne kategorie instrumentów

    akcje, obligacje, ADR-y, GDR-y, ETF-y, ETN-y, ECN-y

  • Prowadzenie rejestru zagranicznych papierów wartościowych

    0 zł

  • Przechowywanie zagranicznych papierów wartościowych
    • 0,15% rocznie wartości zagranicznych instrumentów finansowych (opłata miesięczna)
    • opłata negocjowana (nie niższa niż koszt opłat u depozytariusza)
  • Prowizja od zleceń na akcjach i ETF – giełda DE

    0,28%, min. 38 zł

  • Prowizja od zleceń na akcjach i ETF – giełda UK

    0,28%, min. 99 zł

  • Prowizja od zleceń na akcjach – giełda USA

    0,28%, min. 38 zł

  • Formularz W-8BEN

    TAK

Dostęp do notowań online

  • 1 najlepsza oferta

    0 zł

  • 5 najlepszych ofert

    108,24 zł

  • Pełny zestaw ofert

    214,02 zł

Inne ważne elementy oferty

  • NewConnect

    TAK

  • OTP (odroczony termin płatności)

    TAK

  • Kredyt maklerski

    TAK

  • Promocje/oferty specjalne

    Promocja dla członków SII (brak opłaty za prowadzenie rachunku, 0,29% min. 5 zł prowizji od kupna akcji i 5 zł w przypadku kontraktów terminowych na indeksy) 

    Promocja dla uczniów i studentów do 25. roku życia (włącznie), która obejmuje bezpłatne prowadzenie rachunku inwestycyjnego za każdy rok oraz obniżone stawki prowizji:

    • kontrakty na indeksy: 5,00 zł za kontrakt,
    • kontrakty walutowe: 0,50 zł za kontrakt,
    • kontrakty na akcje: 1,50 zł za kontrakt,
    • instrumenty finansowe, z wyłączeniem kontraktów terminowych, opcji oraz obligacji, w obrocie zorganizowanym oraz w ramach pierwszej oferty publicznej: 0,25% nie mniej niż 5,00 zł,
    • obligacje: 0,15% nie mniej niż 5,00 zł.
  • Czy dom maklerski oferuje IKE i IKZE?

    TAK

Zobacz pełną analizę
Załóż konto w 10 minut

Zalety

  • duży wybór instrumentów z wielu giełd
  • możliwość inwestowania w polskie obligacje skarbowe nienotowane na GPW
  • możliwość wypełnienia formularza W-8BEN, co pozwala obniżyć podatek u źródła z 30 do 15%

Wady

  • niemożliwa do uniknięcia opłata za prowadzenie rachunku
  • wysokie prowizje minimalne za handel na rynkach zagranicznych
  • wymóg posiadania rachunku osobistego w PKO BP
  • Atrakcyjność opłat
    3.3/ 5
  • Bogactwo oferty
    5/ 5
  • Funkcjonalność
    4/ 5
  • Bezpieczeństwo
    5/ 5
Przeczytaj recenzję
Marcin Kowalczyk
Załóż konto w 10 minut
Konto
0 zł
Akcje z GPW
1 zł
Akcje 1 zł

Prowizja wynosi zawsze 1 zł, ale do każdej transakcji doliczana jest dodatkowa opłata stron trzecich w wysokości 10 zł. W przypadku giełd zagranicznych opłata manipulacyjna wynosi 1 euro. 

Kontrakty na indeksy z GPW
niedostępne
Rynki zagraniczne
USA, DE, UK + 21 innych
Akcje z USA
1 USD
Zagraniczny dom maklerski niewysyłający PIT-8C, występowanie nietypowych kosztów (np. opłat manipulacyjnych za transakcje).
  • Szczegóły oferty
  • Recenzja
    4
Załóż konto w 10 minut

Konto i opłaty z nim związane

  • Polecany dla
    • inwestora na rynkach zagranicznych
    • inwestora średnioterminowego
    • inwestora długoterminowego
  • Zakładanie konta przez Internet

    TAK

  • Opłata za otwarcie konta

    0 zł

  • Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku

    0 zł

Inwestowanie na GPW

  • Przechowywanie polskich papierów wartościowych

    0 zł 

  • Akcje

    1 zł

    Prowizja wynosi zawsze 1 zł, ale do każdej transakcji doliczana jest dodatkowa opłata stron trzecich w wysokości 10 zł

  • Fundusze ETF

    niedostępne

  • Obligacje

    niedostępne

  • Kontrakty terminowe na indeksy

    niedostępne

  • Kontrakty terminowe na waluty

    niedostępne

  • Kontrakty terminowe na akcje

    niedostępne

  • Obrót opcjami

    niedostępny

Inwestowanie na rynkach zagranicznych

  • Rynki zagraniczne

    USA, DE, UK + 21 innych

  • Dostępne kategorie instrumentów

    akcje, ETF-y, ETN-y, ECN-y, obligacje, warranty, opcje i kontrakty terminowe na rozmaite aktywa (m.in. indeksy, waluty, surowce)

  • Prowadzenie rejestru zagranicznych papierów wartościowych

    0 zł

  • Przechowywanie zagranicznych papierów wartościowych

    0 zł

  • Prowizja od zleceń na akcjach i ETF – giełda DE

    3,9 EUR

  • Prowizja od zleceń na akcjach i ETF – giełda UK

    3,9 EUR

  • Prowizja od zleceń na akcjach – giełda USA

    1 USD

  • Formularz W-8BEN

    TAK

Dostęp do notowań online

  • 1 najlepsza oferta
    • 5 EUR miesięcznie za dostęp do notowań na GPW
    • od 0 do 10 EUR w przypadku innych giełd

    dodatkowo występuje opłata roczna 2,5 EUR za połączenie z dana giełdą

Inne ważne elementy oferty

  • NewConnect

    NIE

  • OTP (odroczony termin płatności)

    NIE

  • Kredyt maklerski

    TAK (rachunek Trader)

  • Czy dom maklerski oferuje IKE i IKZE?

    NIE

Zobacz pełną analizę
Załóż konto w 10 minut

Zalety

  • bezwarunkowo bezpłatne prowadzenie rachunku
  • bardzo niskie koszty handlu
  • bogaty wybór instrumentów i giełd zagranicznych
  • szeroka oferta darmowych ETF-ów z wielu giełd europejskich

Wady

  • wąska oferta instrumentów z polskiej giełdy
  • brak deklaracji PIT-8C
  • brak zaawansowanych narzędzi analizy technicznej
  • dodatkowe niestandardowe opłaty, które mogą nieco utrudnić ocenę opłacalności korzystania z usług brokera
  • Atrakcyjność opłat
    4.5/ 5
  • Bogactwo oferty
    3.5/ 5
  • Funkcjonalność
    4/ 5
  • Bezpieczeństwo
    5/ 5
Przeczytaj recenzję
Marcin Kowalczyk
Załóż konto w 10 minut
Konto
60 zł (rok)
Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku 60 zł (rok)

opłata wynosi 60 zł rocznie (30 zł dla rachunków otwieranych w drugim półroczu)

Akcje z GPW
0,375%, min. 5,9 zł
Akcje 0,375%, min. 5,9 zł

niższe prowizje w przypadku obrotów powyżej 30 tys. zł / mies.

Kontrakty na indeksy z GPW
9,9 zł
Kontrakty terminowe na indeksy 9,9 zł

do 2 zł niższe prowizje w przypadku obrotów powyżej 100 szt. / mies.

Rynki zagraniczne
USA, DE, UK + 17 innych
Akcje z USA
0,25%, min. 8 USD
Akcje z USA 0,25%, min. 8 USD

0,25%, min. 8 USD - promocyjna stawka prowizji obowiązująca do końca 2023 r.

Standardowa prowizja uzależniona jest od wartości zlecenia i wynosi:

  • 0,5%, min. 35 USD (0,01 – 30 000)
  • 0,43%, min. 21 USD (30 000,01 – 50 000)
  • 0,41%, min. 31 USD (50 000,01 – 100 000)
  • 0,4%, min. 41 USD (od 100 000,01)
Brak wymogu posiadania rachunku osobistego w Pekao, największy w Polsce wybór giełd zagranicznych i najszersza oferta zagranicznych obligacji (głównie z rynku niemieckiego i luksemburskiego).
  • Szczegóły oferty
  • Recenzja
    3.8

Konto i opłaty z nim związane

  • Polecany dla
    • day tradera
    • inwestora średnioterminowego
    • inwestora długoterminowego
    • inwestora na rynkach zagranicznych
    • inwestora handlującego na rynku obligacji
  • Zakładanie konta przez Internet

    TAK (tylko klienci Banku Pekao)

  • Opłata za otwarcie konta

    0 zł

  • Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku

    60 zł rocznie (30 zł dla rachunków otwieranych w drugim półroczu)

  • Przelew wewnętrzny na powiązany rachunek osobisty

    0 zł

  • Przelew internetowy do innego banku

    1 zł

Inwestowanie na GPW

  • Przechowywanie polskich papierów wartościowych
    • 0 zł (dla portfela o wartości do 1 mln zł)
    • 0,0006% / miesiąc (dla portfela powyżej tej kwoty i w sytuacji, gdy kwartalny obrót na rachunku nie przekracza 15% wartości portfela)
  • Akcje

    0,375%, min. 5,90 zł (niższe prowizje w przypadku obrotów powyżej 30 tys. zł / mies.)

  • Fundusze ETF

    0,375%, min. 5,9 zł (niższe prowizje w przypadku obrotów powyżej 30 tys. zł / mies.)

  • Obligacje

    0,1%, min. 5,9 zł

  • Kontrakty terminowe na indeksy

    9,9 zł (do 2 zł niższe prowizje w przypadku obrotów powyżej 100 szt. / mies.)

  • Kontrakty terminowe na waluty

    0,3 zł

  • Kontrakty terminowe na akcje

    2,9 zł

  • Obrót opcjami

    2,0% wartości transakcji, min. 2 zł, maks. 9 zł od jednej opcji

  • Day trading (prowizja od transakcji odwrotnej)
    • 0,25%, min. 5,90 zł (akcje)
    • 5,90 zł (kontrakty terminowe na indeksy i obligacje)

Inwestowanie na rynkach zagranicznych

  • Rynki zagraniczne

    USA, DE, UK + 17 innych

  • Dostępne kategorie instrumentów

    akcje, obligacje, ETF-y

  • Prowadzenie rejestru zagranicznych papierów wartościowych

    0 zł

  • Przechowywanie zagranicznych papierów wartościowych

    0,04% wartości zagranicznych papierów wartościowych / kwartał

    Opłata naliczana wg ceny rynkowej na ostatni dzień kwartału, nie mniej niż 2,50 EUR, 3 USD, 3 CHF, 3 AUD, 3 CAD, 2 GBP, 20 NOK, 20 SEK, 20 DKK.

  • Prowizja od zleceń na akcjach i ETF – giełda DE

    0,25%, min. 10 EUR - promocyjna stawka prowizji obowiązująca do końca 2023 r.

    Standardowa prowizja uzależniona jest od wartości zlecenia i wynosi:

    • 0,5%, min. 30 EUR (0,01 – 25 000)
    • 0,43%, min. 17,5 EUR (25 000,01 – 40 000)
    • 0,41%, min. 25,5 EUR (40 000,01 – 81 000)
    • 0,4%, min. 33,6 EUR (od 81 000,01)
  • Prowizja od zleceń na akcjach i ETF – giełda UK

    0,25%, min. 10 EUR - promocyjna stawka prowizji obowiązująca do końca 2023 r.

    Standardowa prowizja uzależniona jest od wartości zlecenia i wynosi:

    • 0,5%, min. 20 GBP (0,01 – 20 000)
    • 0,43%, min. 14 GBP (20 000,01 – 30 000)
    • 0,41%, min. 20 GBP (30 000,01 – 65 000)
    • 0,4%, min. 26,5% (od 65 000,01)
  • Prowizja od zleceń na akcjach – giełda USA

    0,25%, min. 8 USD - promocyjna stawka prowizji obowiązująca do końca 2023 r.

    Standardowa prowizja uzależniona jest od wartości zlecenia i wynosi:

    • 0,5%, min. 35 USD (0,01 – 30 000)
    • 0,43%, min. 21 USD (30 000,01 – 50 000)
    • 0,41%, min. 31 USD (50 000,01 – 100 000)
    • 0,4%, min. 41 USD (od 100 000,01)
  • Formularz W-8BEN

    NIE

Dostęp do notowań online

  • 1 najlepsza oferta

    0 zł

  • 5 najlepszych ofert

    108 zł (Pakiet Prestige)

    Opłaty można uniknąć, zapewniając odpowiednie obroty.

  • Pełny zestaw ofert

    214 zł (Pakiet VIP)

    Opłaty można uniknąć, zapewniając odpowiednie obroty.

Inne ważne elementy oferty

  • NewConnect

    TAK

  • OTP (odroczony termin płatności)

    TAK

  • Kredyt maklerski

    NIE

  • Czy dom maklerski oferuje IKE i IKZE?

    NIE

Zalety

  • największy na polskim rynku wybór giełd zagranicznych
  • bogata oferta obligacji zagranicznych

Wady

  • niemożliwa do uniknięcia opłata za prowadzenie rachunku
  • wysokie prowizje za handel na rynkach zagranicznych
  • Atrakcyjność opłat
    3/ 5
  • Bogactwo oferty
    5/ 5
  • Funkcjonalność
    3.5/ 5
  • Bezpieczeństwo
    5/ 5
Konto
0 zł
Akcje z GPW
0,38%, min. 3 zł
Akcje 0,38%, min. 3 zł

niższe prowizje w przypadku obrotów powyżej 300 tys. zł / mies.

Kontrakty na indeksy z GPW
7 zł / 9 zł
Kontrakty terminowe na indeksy 7 zł / 9 zł

  • 7 zł (jeżeli obroty przekraczają 200 szt. / mies.)
  • 9 zł (standardowo)
Rynki zagraniczne
USA, DE, UK + 6 innych
Akcje z USA
0,29%, min. 5 USD
Akcje z USA 0,29%, min. 5 USD

0,29%, min. 0,02 USD za każdą akcję, łącznie nie mniej niż 5 USD

Wymóg posiadania rachunku osobistego w Alior Banku.
  • Szczegóły oferty
  • Recenzja
    3.7

Konto i opłaty z nim związane

  • Polecany dla
    • day tradera
    • inwestora średnioterminowego
    • inwestora długoterminowego
  • Zakładanie konta przez Internet

    TAK (tylko klienci Alior Banku)

  • Opłata za otwarcie konta

    0 zł

  • Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku

    0 zł

  • Przelew wewnętrzny na powiązany rachunek osobisty

    0 zł

  • Przelew internetowy do innego banku

    0 zł

Inwestowanie na GPW

  • Przechowywanie polskich papierów wartościowych
    • 0 zł - portfele o wartości do 1 mln zł
    • 0,0004% / mies. - portfele powyżej tej kwoty (opłaty można uniknąć, jeśli w danym miesiącu zawarto transakcja o wartości co najmniej 20% depozytu)
  • Akcje

    0,38%, min. 3 zł (niższe prowizje w przypadku obrotów powyżej 300 tys. zł / mies.)

  • Fundusze ETF

    0,38%, min. 3 zł (niższe prowizje w przypadku obrotów powyżej 300 tys. zł / mies.)

  • Obligacje

    0,19%, min. 3 zł

  • Kontrakty terminowe na indeksy
    • 7 zł (jeżeli obroty przekraczają 200 szt. / mies.)
    • 9 zł (standardowo)
  • Kontrakty terminowe na waluty

    0,5 zł

  • Kontrakty terminowe na akcje

    3 zł

  • Obrót opcjami

    2%, min. 2 zł, max. 9 zł od jednej opcji

  • Day trading (prowizja od transakcji odwrotnej)
    • 0,2% (akcje)
    • 6 zł (kontrakty terminowe na indeksy)

Inwestowanie na rynkach zagranicznych

  • Rynki zagraniczne

    USA, DE, UK + 6 innych

  • Dostępne kategorie instrumentów

    akcje, ETF-y

  • Prowadzenie rejestru zagranicznych papierów wartościowych

    0 zł

  • Przechowywanie zagranicznych papierów wartościowych
    • 0 zł - jeśli wartość zagranicznych aktywów nie przekracza 500 tys. zł
    • 0,01% miesięcznie - jeśli w ostatnim dniu miesiąca wartość zagranicznych aktywów przekracza 500 tys. zł
  • Prowizja od zleceń na akcjach i ETF – giełda DE

    0,29%, min. 5 EUR

  • Prowizja od zleceń na akcjach i ETF – giełda UK

    0,29%, min. 5 GBP

  • Prowizja od zleceń na akcjach – giełda USA

    0,29%, min. 0,02 USD za każdą akcję, łącznie nie mniej niż 5 USD

  • Formularz W-8BEN

    NIE

Dostęp do notowań online

  • 1 najlepsza oferta

    0 zł 

  • 5 najlepszych ofert

    108 zł (opcja dostępna w rachunku Inwestor Plus)

    Opłaty można uniknąć, zapewniając odpowiednie obroty.

  • Pełny zestaw ofert

    214 zł (opcja dostępna w rachunku Inwestor Max)

    Opłaty można uniknąć, zapewniając odpowiednie obroty.

Inne ważne elementy oferty

  • NewConnect

    TAK

  • OTP (odroczony termin płatności)

    TAK

  • Kredyt maklerski

    NIE

  • Promocje/oferty specjalne

    Promocja dla osób poniżej 26. roku życia, która obejmuje obniżone stawki prowizji:

    • prowizja od zleceń na akcje 0,21%, min. 3 zł,
    • prowizja od zleceń na kontrakty 6 zł.
  • Czy dom maklerski oferuje IKE i IKZE?

    TAK

Zalety

  • bezwarunkowo bezpłatne prowadzenie rachunku
  • niskie prowizje minimalne
  • możliwość korzystania z niższych prowizji w przypadku przeniesienia rachunku z innego DM

Wady

  • wymóg posiadania rachunku osobistego w Alior Banku
  • Atrakcyjność opłat
    3.5/ 5
  • Bogactwo oferty
    4.8/ 5
  • Funkcjonalność
    3/ 5
  • Bezpieczeństwo
    5/ 5
Konto
0 zł
Akcje z GPW
0,39%, min. 5 zł
Kontrakty na indeksy z GPW
9 zł
Rynki zagraniczne
USA, DE, UK + 7 innych
Akcje z USA
0,39%, min. 12 USD
Akcje z USA 0,39%, min. 12 USD

0,39%, min. 0,02 USD / szt. (nie mniej niż 12 USD)

Brak wymogu posiadania rachunku osobistego w Banku Santander.
  • Szczegóły oferty
  • Recenzja
    3.7

Konto i opłaty z nim związane

  • Polecany dla
    • day tradera
    • inwestora średnioterminowego
    • inwestora długoterminowego
    • inwestora na rynkach zagranicznych
  • Zakładanie konta przez Internet

    TAK (tylko klienci Banku Santander)

  • Opłata za otwarcie konta

    0 zł

  • Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku

    0 zł

  • Przelew wewnętrzny na powiązany rachunek osobisty

    0 zł

  • Przelew internetowy do innego banku

    0,50 zł

Inwestowanie na GPW

  • Przechowywanie polskich papierów wartościowych
    • 0 zł (dla portfeli o wartości do 500 tys. zł)
    • od 0,00018% do 0,0015% (standardowo)
  • Akcje

    0,39%, min. 5 zł

  • Fundusze ETF

    0,39%, min. 5 zł

  • Obligacje

    0,19%, min. 5 zł

  • Kontrakty terminowe na indeksy

    9 zł

  • Kontrakty terminowe na waluty

    0,30 zł

  • Kontrakty terminowe na akcje

    3 zł

  • Obrót opcjami

    2% premii, min. 1,50 zł, maks. 9 zł za jedną opcję

  • Day trading (prowizja od transakcji odwrotnej)
    • 0,25%, min. 5 zł (akcje)
    • 2 zł (kontrakty na akcje)
    • 0,20 zł (kontrakty na waluty)
    • 6 zł (kontrakty na indeksy)
    • 3 zł (pozostałe kontrakty)

Inwestowanie na rynkach zagranicznych

  • Rynki zagraniczne

    USA, DE, UK + 7 innych

  • Dostępne kategorie instrumentów

    akcje, ETF-y, obligacje

  • Prowadzenie rejestru zagranicznych papierów wartościowych

    0 zł

  • Przechowywanie zagranicznych papierów wartościowych
    • 0 zł (jeżeli miesięczna wartość obrotu w danej walucie osiągnie min. 20% wartości instrumentów kwotowanych w tej walucie)
    • 0,02% / mies. (w pozostałych przypadkach)
  • Prowizja od zleceń na akcjach i ETF – giełda DE

    0,39%, min. 12 EUR

  • Prowizja od zleceń na akcjach i ETF – giełda UK

    0,39%, min. 12 GBP (do transakcji kupna doliczana jest opłata skarbowa w wysokości 0,5% wartości transakcji kupna)

  • Prowizja od zleceń na akcjach – giełda USA

    0,39%, min. 0,02 USD / szt. (nie mniej niż 12 USD)

  • Formularz W-8BEN

    NIE

Dostęp do notowań online

  • 1 najlepsza oferta

    0 zł

  • 5 najlepszych ofert

    108 zł

    Opłaty można uniknąć, zapewniając odpowiednie obroty

  • Pełny zestaw ofert

    214 zł

    Opłata wynosi 105 zł pod warunkiem zapewnienia obrotu min. 90 tys. zł / min. 60 szt. kontraktów

Inne ważne elementy oferty

  • NewConnect

    TAK

  • OTP (odroczony termin płatności)

    TAK

  • Kredyt maklerski

    NIE

  • Czy dom maklerski oferuje IKE i IKZE?

    Tylko IKE

Zalety

  • konto założysz online w bankowości internetowej Santander Banku
  • bezpłatne prowadzenie rachunku
  • dostęp do rynków zagranicznych

Wady

  • stosunkowo wysokie prowizje za handel na rynkach zagranicznych
  • Atrakcyjność opłat
    3.3/ 5
  • Bogactwo oferty
    4.8/ 5
  • Funkcjonalność
    3/ 5
  • Bezpieczeństwo
    5/ 5
Oceń ten ranking
4.9
(137 ocen)
Aby oddać głos, wskaż odpowiednią liczbę gwiazdek.
Dziękujemy za Twój głos Dziękujemy za Twój głos

Zestawienie najlepszych rachunków inwestycyjnych zostało stworzone w oparciu o ściśle określone założenia metodologiczne. Opracowali je ci członkowie naszej redakcji, którzy od wielu lat zajmują się inwestycjami giełdowymi – zarówno od strony praktycznej, jak i teoretycznej. Informacje niezbędne do oceny i porównania poszczególnych ofert pozyskali przede wszystkim ze strony Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie oraz z internetowych witryn poszczególnych biur i domów maklerskich.

Jak tworzymy ranking kont maklerskich? Najważniejsze kryteria oceny

Za kluczowe elementy, wpływające na pozycję danego rachunku w rankingu, uznajemy:

  • koszty inwestowania, a więc przede wszystkim prowizje od zleceń maklerskich oraz opłaty za prowadzenie konta,
  • bogactwo instrumentów finansowych, zarówno z GPW, jak i zagranicznych giełd,
  • szeroko rozumianą wygodę handlu.

Nasze porównanie kont maklerskich przewiduje, że w każdym ze wspomnianych obszarów dana oferta może otrzymać od 0 do 5 gwiazdek. Wychodzimy z założenia, że wszystkie są istotne, ale za najistotniejsze uznaliśmy koszty, dlatego mają one nieco większy udział w końcowej ocenie rachunku.

Kryteria oceny kont maklerskich

Ustalając kolejność miejsc w rankingu, poza wspomnianymi kryteriami, w pewnym stopniu kierujemy się również popularnością poszczególnych ofert. W ten sposób chcemy niejako uwzględnić to, jak podchodzą do nich nasi użytkownicy. Zdarzają się bowiem konta, które „na papierze” prezentują się naprawdę nieźle, ale z różnych względów (np. z uwagi na krótki staż działalności usługodawcy, sporadyczne awarie systemu transakcyjnego, itp.) nie cieszą się zainteresowaniem. Są też rachunki, które nie mają najlepszych parametrów, ale z uwagi np. na duże zaufanie do oferujących je domów lub biur maklerskich, są chętnie wybierane przez inwestorów.

Opłaty za inwestowanie, czyli prowizje maklerskie i koszty prowadzenia rachunku maklerskiego

W przypadku prowizji od zleceń maklerskich bierzemy pod uwagę nie tylko polski rynek akcji, obligacji i kontraktów terminowych, ale również zagraniczne rynki akcji i ETF-ów; jest tak dlatego, że polscy inwestorzy coraz częściej dywersyfikują swoje portfele pod względem geograficznym. Uściślijmy, że ocena w tej kategorii jest wypadkową atrakcyjności opłat pobieranych za handel na GPW oraz na giełdach zagranicznych: amerykańskich, niemieckiej i brytyjskiej.

Kolejną kategorią, która decyduje o pozycji danej oferty w naszym zestawieniu najlepszych kont maklerskich, są opłaty za prowadzenie konta. W tym zakresie uwzględniamy koszty, takie jak: otwarcie i prowadzenie rachunku, koszty przelewów oraz opłaty za przechowywanie papierów wartościowych i dostęp do notowań giełdowych.

W porównaniu do prowizji od zleceń waga wspomnianych kosztów jest już znacznie mniejsza. Oznacza to, że nawet najlepsze pod tym względem konto w końcowym rozrachunku może zająć w naszym rankingu dość odległą pozycję (stanie się tak, jeśli wysokie będą prowizje od zleceń kupna i sprzedaży akcji, ETF-ów oraz pozostałych instrumentów finansowych).

Na jakie inwestycje pozwala rachunek maklerski, czyli bogactwo oferty instrumentów finansowych

W naszym rankingu skupiamy się przede wszystkim na polskich domach i biurach maklerskich, przy czym ujmujemy w nim również oferty firm zagranicznych, które działają w skali globalnej i zapewniają bogaty wybór instrumentów finansowych (w tym do polskiego rynku akcji).

Ponieważ polscy inwestorzy coraz częściej lokują środki za granicą, istotny aspekt oferty stanowi dla nas bogactwo wyboru instrumentów nie tylko polskich, ale także z rynków zagranicznych – cenimy sobie przede wszystkim szeroką paletę akcji i ETF-ów. Siłą rzeczy w naszym zestawieniu promowane są rachunki, które oferują dostęp zarówno do GPW, jak i innych rynków finansowych, zwłaszcza amerykańskiego, brytyjskiego i niemieckiego.

Z perspektywy naszego rankingu istotniejsza jest dostępność zagranicznych akcji i ETF-ów niż mniej popularnych instrumentów z GPW, takich jak opcje indeksowe, obligacje korporacyjne czy walory z NewConnect. Co więcej, przyjęliśmy w nim założenie, że kontrakty CFD w pewnym sensie można traktować jako produkty substytucyjne względem kontraktów futures. Jeśli zatem dany dom maklerski nie oferuje np. futuresów na WIG20, ale za to udostępnia CFD na ten indeks, to nie odejmujemy mu punktów za brak klasycznych kontraktów.

Wygoda korzystania z konta inwestycyjnego, czyli jakość aplikacji i platformy handlowej

Wychodzimy z założenia, że ważna jest również wygoda korzystania z usług maklerskich, czyli m.in. funkcjonalność aplikacji i platformy handlowej danego domu maklerskiego (bierzemy pod uwagę własne doświadczenia, ale też opinie użytkowników, wyrażone np. poprzez oceny aplikacji w Google Play i App Store) oraz jakość obsługi klienta.

Ponadto, pewien udział w końcowej ocenie danego konta ma dostępność usług i produktów dodatkowych, takich jak kontrakty CFD czy formularz W-8BEN, a także przebieg procesu zakładania rachunku. Za jeszcze ważniejszy element uznaliśmy możliwość łatwego rozliczenia się ze swoich inwestycji. Z tego względu zagraniczne domy maklerskie, które nie wysyłają inwestorom dokumentu podatkowego PIT-8C, są karane odgórnym odjęciem 0,5 punktu od końcowej oceny w kategorii funkcjonalność. 

Z oceną gwiazdkową obniżoną o 0,5 punktu muszą liczyć się też firmy, które stosują wysoki depozyt minimalny (przyjęliśmy, że akceptowalny poziom wynosi 2000 zł).

Bezpieczeństwo domów i biur maklerskich

Analizując poszczególne konta inwestycyjne, zwracamy także uwagę na to, czy korzystający z nich klienci oraz ich aktywa podlegają odpowiedniej ochronie. 

Licencjonowane polskie domy maklerskie objęte są takimi samymi gwarancjami KDPW. W tym przypadku, w razie np. upadku jednego z nich, klienci mogą liczyć na zwrot środków pieniężnych trzymanych na koncie inwestycyjnym. Do określonej kwoty obowiązuje pełna ochrona, a suma przekraczająca jej poziom (i jednocześnie mieszcząca się w ustalonym limicie) gwarantowana jest w 90%; natomiast posiadane papiery wartościowe, niezależnie od ich wartości, gwarantowane są w 100%. Jeśli chodzi o zagraniczne domy maklerskie, to mogą one posiadać licencje różnych krajów i tym samym podlegać odmiennym regulacjom dotyczącym ochrony środków.

Z uwagi na fakt, że w naszym zestawieniu prezentowane są produkty jedynie sprawdzonych, licencjonowanych domów maklerskich, ocena w kategorii „bezpieczeństwo” nie ma większego wpływu na końcowy wynik danej oferty.

Gdzie założyć konto maklerskie? Pomocne ustalenie profilu inwestora

Zdajemy sobie sprawę, że poszczególni inwestorzy dość mocno różnią się chociażby pod względem tolerancji ryzyka czy częstotliwości dokonywania transakcji. Różnice można odnotować również z uwagi na rodzaj instrumentów, którymi handlują. Wprawdzie dominująca część uczestników rynku giełdowego koncentruje się na inwestycjach w akcje, ale sporo jest też takich, którzy zamiast nich (lub poza nimi) wybierają obligacje, ETF-y, instrumenty pochodne (głównie kontrakty terminowe na indeksy) czy inwestowanie na rynku forex.

Z powyższych względów, opracowując nasz ranking, stworzyliśmy pięć niezależnych profili inwestycyjnych, odpowiadających odpowiednio: 

  • daytraderowi, 

  • inwestorowi średnioterminowemu, 

  • inwestorowi długoterminowemu, 

  • osobie handlującej na rynkach zagranicznych,

  • osobie inwestującej na rynku instrumentów dłużnych (obligacji). 

Dla przykładu – daytrader to osoba, która w ciągu miesiąca dokonuje przynajmniej 100 giełdowych operacji, wliczając w to kupno i sprzedaż kontraktów terminowych oraz akcji. Z kolei inwestor średnioterminowy to taki, który w ciągu roku realizuje od kilku do kilkunastu  transakcji kupna lub sprzedaży interesujących go instrumentów finansowych.

Mamy nadzieję, że stworzenie takich profili pozwoli Ci znaleźć najwygodniejsze i najtańsze konto maklerskie, odpowiadające Twojemu podejściu do inwestowania. Informacje na temat tego, który rachunek może sprostać potrzebom danego profilu, umieściliśmy bezpośrednio w szczegółach naszego rankingu. W wielu przypadkach wskazaliśmy więcej niż jeden profil – to sygnał, że dane konto sprawdzi się u osób preferujących różne style inwestowania.

Konto maklerskie dla początkujących i średniozaawansowanych – wybór łatwy jak nigdy dotąd

Dzięki zastosowaniu powyższej metodologii stworzyliśmy zestawienie, które naszym zdaniem pozwoli Ci wybrać najatrakcyjniejsze i najlepsze dla Ciebie konto maklerskie. Pamiętaj jednak, że przy wyborze rachunku warto kierować się własnymi preferencjami i oczekiwaniami. 

Nasze spojrzenie jest tylko jednym z wielu i skupia się głównie na potrzebach początkujących i średniozaawansowanych inwestorów. Choć będzie pomocne także dla doświadczonych graczy, to jednak wychodzimy z założenia, iż są oni na takim poziomie zaawansowania i rozumienia własnych potrzeb, że nie potrzebują podpowiedzi i wskazówek ze strony innych specjalistów.

Mamy nadzieję, że nasz ranking pomoże Ci znaleźć najlepszy rachunek, którym będziesz się cieszył przez kolejne lata. Jeśli natomiast masz uwagi czy wątpliwości w odniesieniu do naszego zestawienia kont maklerskich, napisz do nas. Jesteśmy otwarci na dyskusję i wszelkie sugestie.


Oferowane instrumenty finansowe, zwłaszcza z dźwignią, niosą ryzyko poniesienia strat przekraczających pierwotnie zainwestowany kapitał.

Komentarze

(0)
Dodaj swój komentarz...
Nie ma jeszcze komentarzy
Skomentuj jako pierwszy