7 komentarzy
200 zł za założenie konta IKZE w Uniqa i ponad 2000 zł korzyści podatkowych w 2021 r.
Czas trwania | |
---|---|
Cel (zysk) | 200 zł na zakup jednostek funduszy inwestycyjnych. |
Uczestnik | Osoba, która nie posiada ani nie posiadała IKZE oferowanego przez Uniqa TFI. |
Po drodze | Należy otworzyć konto IKZE w Uniqa TFI i wpłacić na nie min. 2000 zł. |
Kto może skorzystać z oferty?
Z promocji mogą skorzystać wyłącznie osoby, które do tej pory nie posiadały IKZE oferowanego przez Uniqa TFI.
Jak zapewne wiesz, zgodnie z prawem możesz posiadać tylko jedno IKZE, dlatego jeśli otworzyłeś konto emerytalne w innej instytucji, a mimo wszystko chciałbyś wziąć udział w promocji, musisz przenieść IKZE do Uniqa. Masz na to czas do 31 grudnia 2021 r. włącznie.
Co musisz zrobić, aby zyskać 200 zł?
Jeśli chcesz zgarnąć 200 zł od Uniqa TFI, musisz dopełnić kilku formalności. Oto wymagania stawiane uczestnikom:
-
Krok 1
Do 31 grudnia 2021 r. zawrzyj z Uniqa TFI umowę o prowadzenie IKZE za pośrednictwem serwisu internetowego. Aby cały proces przebiegł szybko i bez zakłóceń, przygotuj wcześniej dokument tożsamości – będzie Ci potrzebny do uzupełnienia danych osobowych.
- w formularzu umowy w przeznaczonym do tego polu wpisz kod promocyjny 200za2000,
- wybierz subfundusz, w który zainwestujesz swoją pierwszą wpłatę i określ jej wysokość,
- zaakceptuj regulamin promocji oraz regulamin Programu Inwestycyjnego „Tanie Oszczędzanie”,
- wyraź zgodę na otrzymywanie od Uniqa TFI informacji marketingowych i handlowych za pośrednictwem środków komunikacji elektronicznej oraz za pomocą telekomunikacyjnych urządzeń końcowych i automatycznych systemów wywołujących, w tym SMS,
- zrób pierwszą wpłatę na wskazany rachunek bankowy (minimalna wysokość pierwszej wpłaty to 50 zł),
- poczekaj na potwierdzenie otwarcia konta, którym będziesz mógł zarządzać online.
-
Krok 2
Również do 31 grudnia 2021 r. (decydujące znaczenie ma data wyksięgowania środków z Twojego rachunku bankowego) wpłać na swoje konto IKZE Uniqa TFI łącznie min. 2000 zł.
-
Premia
Nagrodę w postaci dodatkowych jednostek uczestnictwa otrzymasz w dwóch częściach:
- 100 zł - do 31 marca 2022 r., o ile do 31 grudnia 2021 r. nie dokonasz wypłaty, wypłaty transferowej lub zwrotu z IKZE oraz nie odwołasz zgód marketingowych.
- 100 zł - do 31 marca 2023 r., o ile do 31 grudnia 2022 r. nie dokonasz wypłaty, wypłaty transferowej lub zwrotu z IKZE i nadal utrzymasz wyrażone zgody marketingowe.
Nagroda zwolniona jest z podatku dochodowego, a także z podatku od zysków kapitałowych.
Dodatkowe informacje
Jeszcze raz uczulamy Cię na to, byś w trakcje rejestracji pamiętał o wpisaniu kodu promocji 200za2000. Jeżeli zapomnisz o jego podaniu, organizator nie przyzna Ci premii. Kod musisz wpisać w pole obwiedzione prostokątną szarą ramką.
Pamiętaj też, że Uniqa nie wypłaci Ci gotówki na konto, lecz przekaże środki w ramach jednostek uczestnictwa w subfunduszu inwestycyjnym, który wskazałeś w umowie. Nagrodę będziesz mógł wypłacić w dowolnym momencie bez dodatkowych kosztów (czyli po prostu sprzedać posiadane jednostki).
W ofercie IKZE Uniqa TFI dostępnych jest obecnie 16 subfunduszy, różniących się m.in. profilem ryzyka i potencjalnym zyskiem. Ich pełny wykaz znajdziesz na tej stronie.
Zaoszczędź ponad 2000 zł na podatku dochodowym
Jak zapewne wiesz, trzeci filar emerytalny opiera się na założeniu, że poprzez systematyczne wpłaty na indywidualne konto zgromadzimy środki, które po zakończeniu aktywności zawodowej będą stanowić „dodatkową” emeryturę i umożliwią nam dostatnie życie.
W ramach trzeciego filaru możemy skorzystać z dwóch narzędzi: IKE lub IKZE. Oba instrumenty mają dość podobną konstrukcję, różnią się jednak w zakresie rozwiązań podatkowych.
Zgodnie z przepisami, wpłaty na IKZE możemy odpisać od podstawy opodatkowania, ujmując je w rozliczeniu rocznym (czyli w PIT). Roczny limit wpłat na IKZE został ustalony na poziomie 120% przeciętnego prognozowanego średniego wynagrodzenia brutto w gospodarce narodowej (w 2021 r. wynosi 6310,80 zł). Oznacza to, że w tym roku podatkowym możemy zaoszczędzić nawet ok. 2019 zł (jeśli rozliczamy dochód w drugim progu podatkowym 32%).
Więcej informacji na temat IKZE znajdziesz w naszym poradniku Oszczędzanie na emeryturę w ramach IKE i IKZE.
Zamiast liczyć na ZUS, zainwestuj posiadane środki w IKZE
Świadczenia, które będziemy otrzymywali na emeryturze z ZUS, nie zapewnią standardu życia z czasu aktywności zawodowej. Dlatego jak najwcześniej warto pomyśleć o swojej przyszłości i zainwestować w tzw. trzeci filar. Promocja Uniqa TFI może być całkiem niezłym pretekstem, by zmotywować się do działania.
Jeśli do końca roku ulokujesz przynajmniej 2000 zł w jeden z 16 funduszy dostępnych w tej instytucji, możesz otrzymać nawet 200 zł gwarantowanej nagrody, zarabiać na wzroście wartości swojej inwestycji oraz uzyskać korzyść podatkową. Aby jednak tak się stało, obowiązkowo zapoznaj się z dokumentami charakteryzującymi dany fundusz i określ akceptowany przez siebie poziom ryzyka.
Komentarze i pytania
(7)Ktoś już kiedyś przenosił IKZE gdzie indziej? Jest to skomplikowane?
Odpowiedz
Nie jest, po otwierasz nowe IKZE i dostarczasz potwierdzenie zawarcia umowy dla dotychczasowej instytucji, po czym następuje przeniesienie środków.
Odpowiedz
Polecam i podaję swój przykład - nie tylko odzyskuję swoj roczny podatek z US, ale dodatkowo inwetuję swoje oszczędności. Gdzie? Lokuję w założone na IZKE konto "Tanie oszczędzanie" w fundusz uniqa-akcji-malych-i-srednich-spolek, gdzie od 3 lat BRAK strat. Zysk tam w ciągu miesiąca 7%, a za rok 62% I jak to sie ma do lokat w banku? Fakt to jest inwestycja w akcje i pewne ryzyko, ale coś za coś.
Odpowiedz
Poprawcie treść usuwając w AXA TFI! Ma być Uniqa
Odpowiedz
Dzięki! Poprawione.
Odpowiedz
Dobrze rozumiem, że pierwszej wypłaty mogę dokonać na początku 2023 r. i nie będzie to miało wpływu na otrzymanie drugiego bonusu?
Odpowiedz
Dokładnie tak. Gdybyś zrealizował jakąkolwiek wypłatę w 2021 r. , to nie otrzymasz żadnej premii. Jeśli uczynisz to w 2022 r., to nie zostaną Ci przyznane dodatkowe jednostki za drugie 100 zł.
Nie ma za to przeszkód, byś wycofał wszystkie lub część środków na początku 2023 r., nawet przed przekazaniem Ci drugiej części nagrody.
Odpowiedz