200 zł za założenie konta IKZE w AXA i ponad 2000 zł korzyści podatkowych w 2021 r.

Kto może skorzystać z oferty?

Z promocji mogą skorzystać wyłącznie osoby, które do tej pory nie posiadały IKZE oferowanego przez AXA TFI.

Jak zapewne wiesz, zgodnie z prawem możesz posiadać tylko jedno IKZE, dlatego jeśli otworzyłeś konto emerytalne w innej instytucji, a mimo wszystko chciałbyś wziąć udział w promocji, musisz przenieść IKZE do AXA. Masz na to czas do 30 czerwca 2021 r. włącznie.

Co musisz zrobić, aby zyskać 200 zł?

Jeśli chcesz zgarnąć 200 zł od AXA TFI, musisz dopełnić kilku formalności. Oto wymagania stawiane uczestnikom:

Dodatkowe informacje

Jeszcze raz uczulamy Cię na to, byś w trakcje rejestracji pamiętał o wpisaniu kodu promocji. Jeżeli zapomnisz o jego podaniu, organizator nie przyzna Ci premii. Kod musisz wpisać w pole obwiedzione prostokątną szarą ramką.

Pamiętaj też, że AXA nie wypłaci Ci gotówki na konto, lecz przekaże środki w ramach jednostek uczestnictwa w subfunduszu inwestycyjnym, który wskazałeś w umowie. Nagrodę będziesz mógł wypłacić w dowolnym momencie bez dodatkowych kosztów (czyli po prostu sprzedać posiadane jednostki).

W ofercie IKZE AXA TFI dostępnych jest obecnie 16 subfunduszy, różniących się m.in. profilem ryzyka i potencjalnym zyskiem. Ich pełny wykaz znajdziesz na tej stronie.

Opłaty związane z posiadaniem IKZE w AXA TFI

AXA TFI pobiera wyłącznie opłatę za zarządzanie, która jest już uwzględniona w cenie jednostek uczestnictwa funduszy.

Nie zapłacisz nic za otwarcie i prowadzenie konta, alokację wpłaty i zamianę funduszy. AXA TFI nie narzuca także opłaty dystrybucyjnej oraz nie pobiera prowizji za zwrot lub transfer w pierwszych 12 miesiącach od założenia IKZE.

Zaoszczędź ponad 2000 zł na podatku dochodowym

Jak zapewne wiesz, trzeci filar emerytalny opiera się na założeniu, że poprzez systematyczne wpłaty na indywidualne konto zgromadzimy środki, które po zakończeniu aktywności zawodowej będą stanowić „dodatkową” emeryturę i umożliwią nam dostatnie życie.

W ramach trzeciego filaru możemy skorzystać z dwóch narzędzi: IKE lub IKZE. Oba instrumenty mają dość podobną konstrukcję, różnią się jednak w zakresie rozwiązań podatkowych.

Zgodnie z przepisami, wpłaty na IKZE możemy odpisać od podstawy opodatkowania, ujmując je w rozliczeniu rocznym (czyli w PIT). Roczny limit wpłat na IKZE został ustalony na poziomie 120% przeciętnego prognozowanego średniego wynagrodzenia brutto w gospodarce narodowej (w 2021 r. wynosi 6310,80 zł). Oznacza to, że w tym roku podatkowym możemy zaoszczędzić nawet ok. 2019 zł (jeśli rozliczamy dochód w drugim progu podatkowym 32%).

Więcej informacji na temat IKZE znajdziesz w naszym poradniku Oszczędzanie na emeryturę w ramach IKE i IKZE.

Zamiast liczyć na ZUS, zainwestuj posiadane środki w IKZE

Świadczenia, które będziemy otrzymywali na emeryturze z ZUS, nie zapewnią standardu życia z czasu aktywności zawodowej. Dlatego jak najwcześniej warto pomyśleć o swojej przyszłości i zainwestować w tzw. trzeci filar. Najnowsza promocja AXA TFI może być całkiem niezłym pretekstem, by zmotywować się do działania.

Jeśli do końca czerwca ulokujesz przynajmniej 2000 zł w jeden z 16 funduszy dostępnych w tej instytucji, możesz otrzymać nawet 200 zł gwarantowanej nagrody, zarabiać na wzroście wartości swojej inwestycji oraz uzyskać korzyść podatkową. Aby jednak tak się stało, obowiązkowo zapoznaj się z dokumentami charakteryzującymi dany fundusz i określ akceptowany przez siebie poziom ryzyka.