Orange Finanse wkracza na polski rynek bankowy

Orange Finanse wkracza na polski rynek bankowy Źródło obrazka: strona Orange Finanse

2 października 2014 r. rozpoczął działalność nowy bank – Orange Finanse – który jest efektem współpracy sieci Orange z mBankiem. Instytucja stawia na rozwiązania mobilne, konkurencyjne opłaty i premie dla klientów, dzięki czemu może być poważnym rywalem dla Banku Smart, a nawet T-Mobile Usługi Bankowe.

Działalność Orange Finanse

Kiedy w marcu Orange i mBank zapowiedzieli, że zamierzają wspólnie uruchomić nowoczesny i mobilny bank, wszyscy zastanawiali się, jaką strategię przyjmie nowa instytucja. Okazało się, że wystarczyło pół roku, aby powstał bank kierujący swoją ofertę do osób ceniących wygodę, szybkość i mobilność obsługi rachunku. Widać tu pewne połączenie Banku Smart – zorientowanie na smartfony i tablety – oraz T-Mobile Usługi Bankowe – współpraca banku z operatorem telekomunikacyjnym. Nowy bank działa już pod nazwą „Orange Finanse produkty bankowe dostarcza mBank” (taka nazwa wymagana jest przez nadzór finansowy). Zorientowanie na nowe technologie i innowacje już wcześniej połączyło Orange i mBank, którzy oferowali swoim klientom płatności NFC (w ramach usług Orange Pass i Orange Cash) i zamierzają je wprowadzać także w nowej instytucji.

Z punktu widzenia bezpieczeństwa klienci nie powinni się obawiać o swoje środki – bankową stroną przedsięwzięcia zajmuje się mBank i to w nim lokowane będą pieniądze. W związku z tym środki zgromadzone w Orange Finanse podlegają ochronie Bankowego Funduszu Gwarancyjnego do równowartości 100 tys. euro.

Konto Osobiste Orange Finanse

Podstawowy rachunek dla klientów indywidualnych w Orange Finanse można założyć w dowolny sposób: w salonie Orange, telefonicznie, internetowo lub poprzez aplikację mobilną. Konto osobiste charakteryzuje brak opłat za większość podstawowych usług:

  • 0 zł za prowadzenie rachunku,
  • 0 zł za obsługę karty debetowej,
  • 0 zł za przelewy krajowe przez Internet,
  • 0 zł za zlecenia stałe i polecenie zapłaty.

W Orange Finanse 5 zł kosztuje przelew ekspresowy oraz przelew SEPA. Jeśli chodzi o wypłaty z bankomatów, to bank wprowadził obowiązkową miesięczną opłatę – 5 zł. Można jej uniknąć, dokonując 5 transakcji bezgotówkowych kartą debetową (na dowolną kwotę). Za wypłaty z bankomatów nie zapłacimy także, jeśli w ogóle nie wypłacaliśmy gotówki z takich maszyn oraz gdy nie posiadamy karty debetowej.

Sama karta płatnicza do rachunku również posiada sporo zalet. Można zamówić do niej naklejkę zbliżeniową na telefon, korzystać z atrakcyjnych rabatów w ramach Strefy Korzyści i zyskać do 760 zł premii (usługa podobna do mOkazji w mBanku).

Premie dla klientów

Jedną z najlepszych zachęt, jakie bank może zaoferować klientom, jest moneyback. W Orange Finanse różne profity i bonusy można podzielić na te, które proponowane są wszystkim klientom oraz tym, którzy są abonentami sieci Orange. Podstawowym warunkiem jest założenie konta osobistego do 3 listopada 2014 r.


Wszyscy klienci Orange Finanse mogą liczyć na poniższe korzyści:

  • zwolnienie z opłaty za wypłaty gotówki z bankomatów przez pierwsze 3 miesiące od otwarcia konta (o ile klient posiada kartę debetową – w przeciwnym wypadku ta opłata w ogóle nie jest pobierana),
  • oprocentowanie 0% dla limitu w koncie osobistym do 1000 zł przez pół roku od otwarcia rachunku,
  • oprocentowanie w wysokości 4% na Koncie Oszczędnościowym w Orange Finanse przez pierwsze 6 miesięcy dla środków do 25 tys. zł – ten rachunek prowadzony jest bezpłatnie.

Regulamin oferty znajduje się na tej stronie.


Abonenci sieci Orange mogą korzystać z dwóch typów moneybacku:

  • zwrot 5% transakcji zbliżeniowych dokonanych naklejką lub telefonem (przez płatność NFC – zostanie ona dopiero udostępniona klientom) – miesięcznie można otrzymać maksymalnie 100 zł, a w ciągu 6 miesięcy aż 600 zł. Wystarczy w ciągu miesiąca dokonać 5 transakcji telefonem (na dowolną kwotę) oraz opłacić fakturę za usługi w Orange z konta w Orange Finanse;
  • zwrot 5% płatności zbliżeniowych telefonem (naklejką lub przez płatności NFC) – miesięczna kwota premii to maksymalnie 20 zł (jest ona zaokrąglana do pełnych 5 zł), przeznaczona jest na doładowanie telefonu na kartę w Orange, a można ją otrzymać przez 3 miesiące;

Oba zwroty wydatków łączą się – 5 transakcji naklejką zbliżeniową (lub smartfonem) może być uwzględniane zarówno dla uzyskania 100 zł moneybacku, jak i 20 zł na doładowanie telefonu. Z regulaminem promocji zapoznasz się tutaj.

Ambitne plany nowego banku, ale możliwe do realizacji

Plany Orange Finanse zakładają pozyskanie miliona klientów w ciągu najbliższych trzech lat. W tym momencie trudno przewidzieć, czy te założenia się sprawdzą, jednak przyglądając się początkowej ofercie nowego banku należy przyznać, że nie są one aż tak nierealne.

Bezpłatne konto i karta płatnicza, wysokie oprocentowanie rachunku oszczędnościowego i 5% moneybacku za płatności telefonem wraz z rabatami u partnerów banku sprawiają, że projekt Orange i mBanku może sporo namieszać w sektorze bankowym. Należy także docenić nastawienie na innowacje i nowoczesność – preferowane jest założenie konta przez telefon (ewentualnie Internet), płatności naklejką zbliżeniową i smartfonem czy przelewy na numer telefonu.

Mobilność i konkurencyjność Orange Finanse to największe atuty nowego banku, dlatego warto przyjrzeć się bliżej jego produktom i usługom, które obecnie pozwalają zyskać nawet 600 zł przez pół roku.

Z ostatniej chwili

  • 9.12.2016 12:25

    Użytkownicy Konta HAIZ mogą już płacić telefonem. Alior Bank udostępnił swoim najmłodszym klientom płatności w technologii HCE. 

  • 9.12.2016 12:12

    Profil Zaufany ePUAP można już założyć w ING Banku Śląskim. 

  • 8.12.2016 14:10

    Z powodu kłopotów z dostępnością serwisu internetowego Bank Pocztowy udostępnia klientom przelewy za darmo w oddziałach, na Poczcie oraz przez infolinię.

  • 8.12.2016 07:28

    PZU i PFR przejmą 32,8% akcji Banku Pekao SA. Koszt zakupu wyniesie 10,6 mld złotych.

  • 7.12.2016 14:55

    RPP pozostawiła stopy procentowe na niezmienionym poziomie. Obecnie stopa referencyjna wynosi 1,50%, depozytowa 0,5%, lombardowa 2,50%.

  • 6.12.2016 13:56

    mBank testuje nowy sposób autoryzacji zleceń - poprzez komunikaty push w aplikacji mobilnej.

  • 6.12.2016 13:55

    Aplikacja IKO banku PKO BP osiągnęła już milion aktywacji.

  • 5.12.2016 07:53

    Dziś ostatni dzień promocji "Zyskaj 360 zł" na Koncie 360º w Banku Millennium, w której możesz zyskać premię moneyback do 60 zł miesięcznie przez pół roku.

  • 2.12.2016 13:30

    NBP: zysk sektora bankowego w Polsce od stycznia do października 2016 r. wyniósł 12,12 mld zł. Oznacza to systematyczny wzrost zysków na przestrzeni lat.

  • 1.12.2016 09:42

    Bank Pocztowy zaplanował przerwę w systemach internetowych od 2 grudnia (od 22:00) do 4 grudnia (do 6:00). W sobotę nieczynna będzie także infolinia banku.

Pominęliśmy coś ważnego? Napisz do nas!

Wiadomości

Ta strona korzysta z ciasteczek. Dalsze korzystanie z serwisu oznacza, że zgadzasz się na ich użycie. Więcej szczegółów w polityce prywatności.