Orange Finanse wkracza na polski rynek bankowy

Orange Finanse wkracza na polski rynek bankowy Źródło obrazka: strona Orange Finanse

2 października 2014 r. rozpoczął działalność nowy bank – Orange Finanse – który jest efektem współpracy sieci Orange z mBankiem. Instytucja stawia na rozwiązania mobilne, konkurencyjne opłaty i premie dla klientów, dzięki czemu może być poważnym rywalem dla Banku Smart, a nawet T-Mobile Usługi Bankowe.

Działalność Orange Finanse

Kiedy w marcu Orange i mBank zapowiedzieli, że zamierzają wspólnie uruchomić nowoczesny i mobilny bank, wszyscy zastanawiali się, jaką strategię przyjmie nowa instytucja. Okazało się, że wystarczyło pół roku, aby powstał bank kierujący swoją ofertę do osób ceniących wygodę, szybkość i mobilność obsługi rachunku. Widać tu pewne połączenie Banku Smart – zorientowanie na smartfony i tablety – oraz T-Mobile Usługi Bankowe – współpraca banku z operatorem telekomunikacyjnym. Nowy bank działa już pod nazwą „Orange Finanse produkty bankowe dostarcza mBank” (taka nazwa wymagana jest przez nadzór finansowy). Zorientowanie na nowe technologie i innowacje już wcześniej połączyło Orange i mBank, którzy oferowali swoim klientom płatności NFC (w ramach usług Orange Pass i Orange Cash) i zamierzają je wprowadzać także w nowej instytucji.

Z punktu widzenia bezpieczeństwa klienci nie powinni się obawiać o swoje środki – bankową stroną przedsięwzięcia zajmuje się mBank i to w nim lokowane będą pieniądze. W związku z tym środki zgromadzone w Orange Finanse podlegają ochronie Bankowego Funduszu Gwarancyjnego do równowartości 100 tys. euro.

Konto Osobiste Orange Finanse

Podstawowy rachunek dla klientów indywidualnych w Orange Finanse można założyć w dowolny sposób: w salonie Orange, telefonicznie, internetowo lub poprzez aplikację mobilną. Konto osobiste charakteryzuje brak opłat za większość podstawowych usług:

  • 0 zł za prowadzenie rachunku,
  • 0 zł za obsługę karty debetowej,
  • 0 zł za przelewy krajowe przez Internet,
  • 0 zł za zlecenia stałe i polecenie zapłaty.

W Orange Finanse 5 zł kosztuje przelew ekspresowy oraz przelew SEPA. Jeśli chodzi o wypłaty z bankomatów, to bank wprowadził obowiązkową miesięczną opłatę – 5 zł. Można jej uniknąć, dokonując 5 transakcji bezgotówkowych kartą debetową (na dowolną kwotę). Za wypłaty z bankomatów nie zapłacimy także, jeśli w ogóle nie wypłacaliśmy gotówki z takich maszyn oraz gdy nie posiadamy karty debetowej.

Sama karta płatnicza do rachunku również posiada sporo zalet. Można zamówić do niej naklejkę zbliżeniową na telefon, korzystać z atrakcyjnych rabatów w ramach Strefy Korzyści i zyskać do 760 zł premii (usługa podobna do mOkazji w mBanku).

Premie dla klientów

Jedną z najlepszych zachęt, jakie bank może zaoferować klientom, jest moneyback. W Orange Finanse różne profity i bonusy można podzielić na te, które proponowane są wszystkim klientom oraz tym, którzy są abonentami sieci Orange. Podstawowym warunkiem jest założenie konta osobistego do 3 listopada 2014 r.


Wszyscy klienci Orange Finanse mogą liczyć na poniższe korzyści:

  • zwolnienie z opłaty za wypłaty gotówki z bankomatów przez pierwsze 3 miesiące od otwarcia konta (o ile klient posiada kartę debetową – w przeciwnym wypadku ta opłata w ogóle nie jest pobierana),
  • oprocentowanie 0% dla limitu w koncie osobistym do 1000 zł przez pół roku od otwarcia rachunku,
  • oprocentowanie w wysokości 4% na Koncie Oszczędnościowym w Orange Finanse przez pierwsze 6 miesięcy dla środków do 25 tys. zł – ten rachunek prowadzony jest bezpłatnie.

Regulamin oferty znajduje się na tej stronie.


Abonenci sieci Orange mogą korzystać z dwóch typów moneybacku:

  • zwrot 5% transakcji zbliżeniowych dokonanych naklejką lub telefonem (przez płatność NFC – zostanie ona dopiero udostępniona klientom) – miesięcznie można otrzymać maksymalnie 100 zł, a w ciągu 6 miesięcy aż 600 zł. Wystarczy w ciągu miesiąca dokonać 5 transakcji telefonem (na dowolną kwotę) oraz opłacić fakturę za usługi w Orange z konta w Orange Finanse;
  • zwrot 5% płatności zbliżeniowych telefonem (naklejką lub przez płatności NFC) – miesięczna kwota premii to maksymalnie 20 zł (jest ona zaokrąglana do pełnych 5 zł), przeznaczona jest na doładowanie telefonu na kartę w Orange, a można ją otrzymać przez 3 miesiące;

Oba zwroty wydatków łączą się – 5 transakcji naklejką zbliżeniową (lub smartfonem) może być uwzględniane zarówno dla uzyskania 100 zł moneybacku, jak i 20 zł na doładowanie telefonu. Z regulaminem promocji zapoznasz się tutaj.

Ambitne plany nowego banku, ale możliwe do realizacji

Plany Orange Finanse zakładają pozyskanie miliona klientów w ciągu najbliższych trzech lat. W tym momencie trudno przewidzieć, czy te założenia się sprawdzą, jednak przyglądając się początkowej ofercie nowego banku należy przyznać, że nie są one aż tak nierealne.

Bezpłatne konto i karta płatnicza, wysokie oprocentowanie rachunku oszczędnościowego i 5% moneybacku za płatności telefonem wraz z rabatami u partnerów banku sprawiają, że projekt Orange i mBanku może sporo namieszać w sektorze bankowym. Należy także docenić nastawienie na innowacje i nowoczesność – preferowane jest założenie konta przez telefon (ewentualnie Internet), płatności naklejką zbliżeniową i smartfonem czy przelewy na numer telefonu.

Mobilność i konkurencyjność Orange Finanse to największe atuty nowego banku, dlatego warto przyjrzeć się bliżej jego produktom i usługom, które obecnie pozwalają zyskać nawet 600 zł przez pół roku.

Z ostatniej chwili

  • 28.04.2017 07:48

    W I kwartale 2017 r. przez system Ognivo Polacy przenieśli 9860 rachunków bankowych. W porównaniu z I kwartałem ubiegłego roku jest to wzrost o 68%.

  • 27.04.2017 13:17

    Ostatnie badania zlecone przez Związek Banku Polskich wskazują, że już 46% respondentów ufa bankowości mobilnej, a 57% - internetowej.

  • 27.04.2017 10:52

    Zysk netto grupy mBanku w I kwartale 2017 r. wyniósł 218,8 mln zł.

  • 27.04.2017 10:50

    Na koniec 2016 r. Polacy mieli nieco ponad 33 mln umów o bankowość internetową, wynika z raportu Netb@nk przygotowanego przez ZBP.

  • 26.04.2017 07:56

    T-Mobile Usługi Bankowe udostępniły dzisiaj nowy system bankowości internetowej. Znalazły się w nim rozwiązania takie jak mobilna autoryzacja transakcji.

  • 25.04.2017 13:28

    mBank uruchomił nowy system bankowości internetowej dla korporacji: CompanyNet. Może on działać zarówno na komputerach, jak i tabletach.

  • 21.04.2017 06:36

    W ostatnim kwartale 2016 r. po raz pierwszy w historii liczba przelewów Express Elixir przewyższyła liczbę transakcji w systemie Blue Cash.

  • 20.04.2017 07:38

    Transakcje zbliżeniowe stanowią już ok. 62% wszystkich transakcji kartami płatniczymi - wynika z najnowszych danych NBP za IV kwartał 2016 r.

  • 19.04.2017 11:10

    W IV kwartale 2016 r. klienci dokonali BLIK-iem 3,8 mln transakcji na łączną kwotę ok. 617 mln zł.

  • 12.04.2017 10:35

    Android Pay już dostępny w mBanku. Karty z logo MasterCard można dodać do usługi już z poziomu nowej aplikacji mobilnej banku.

Pominęliśmy coś ważnego? Napisz do nas!

Wiadomości

Ta strona korzysta z ciasteczek. Dalsze korzystanie z serwisu oznacza, że zgadzasz się na ich użycie. Więcej szczegółów w polityce prywatności.