Orange Finanse wkracza na polski rynek bankowy

Orange Finanse wkracza na polski rynek bankowy Źródło obrazka: strona Orange Finanse

2 października 2014 r. rozpoczął działalność nowy bank – Orange Finanse – który jest efektem współpracy sieci Orange z mBankiem. Instytucja stawia na rozwiązania mobilne, konkurencyjne opłaty i premie dla klientów, dzięki czemu może być poważnym rywalem dla Banku Smart, a nawet T-Mobile Usługi Bankowe.

Działalność Orange Finanse

Kiedy w marcu Orange i mBank zapowiedzieli, że zamierzają wspólnie uruchomić nowoczesny i mobilny bank, wszyscy zastanawiali się, jaką strategię przyjmie nowa instytucja. Okazało się, że wystarczyło pół roku, aby powstał bank kierujący swoją ofertę do osób ceniących wygodę, szybkość i mobilność obsługi rachunku. Widać tu pewne połączenie Banku Smart – zorientowanie na smartfony i tablety – oraz T-Mobile Usługi Bankowe – współpraca banku z operatorem telekomunikacyjnym. Nowy bank działa już pod nazwą „Orange Finanse produkty bankowe dostarcza mBank” (taka nazwa wymagana jest przez nadzór finansowy). Zorientowanie na nowe technologie i innowacje już wcześniej połączyło Orange i mBank, którzy oferowali swoim klientom płatności NFC (w ramach usług Orange Pass i Orange Cash) i zamierzają je wprowadzać także w nowej instytucji.

Z punktu widzenia bezpieczeństwa klienci nie powinni się obawiać o swoje środki – bankową stroną przedsięwzięcia zajmuje się mBank i to w nim lokowane będą pieniądze. W związku z tym środki zgromadzone w Orange Finanse podlegają ochronie Bankowego Funduszu Gwarancyjnego do równowartości 100 tys. euro.

Konto Osobiste Orange Finanse

Podstawowy rachunek dla klientów indywidualnych w Orange Finanse można założyć w dowolny sposób: w salonie Orange, telefonicznie, internetowo lub poprzez aplikację mobilną. Konto osobiste charakteryzuje brak opłat za większość podstawowych usług:

  • 0 zł za prowadzenie rachunku,
  • 0 zł za obsługę karty debetowej,
  • 0 zł za przelewy krajowe przez Internet,
  • 0 zł za zlecenia stałe i polecenie zapłaty.

W Orange Finanse 5 zł kosztuje przelew ekspresowy oraz przelew SEPA. Jeśli chodzi o wypłaty z bankomatów, to bank wprowadził obowiązkową miesięczną opłatę – 5 zł. Można jej uniknąć, dokonując 5 transakcji bezgotówkowych kartą debetową (na dowolną kwotę). Za wypłaty z bankomatów nie zapłacimy także, jeśli w ogóle nie wypłacaliśmy gotówki z takich maszyn oraz gdy nie posiadamy karty debetowej.

Sama karta płatnicza do rachunku również posiada sporo zalet. Można zamówić do niej naklejkę zbliżeniową na telefon, korzystać z atrakcyjnych rabatów w ramach Strefy Korzyści i zyskać do 760 zł premii (usługa podobna do mOkazji w mBanku).

Premie dla klientów

Jedną z najlepszych zachęt, jakie bank może zaoferować klientom, jest moneyback. W Orange Finanse różne profity i bonusy można podzielić na te, które proponowane są wszystkim klientom oraz tym, którzy są abonentami sieci Orange. Podstawowym warunkiem jest założenie konta osobistego do 3 listopada 2014 r.


Wszyscy klienci Orange Finanse mogą liczyć na poniższe korzyści:

  • zwolnienie z opłaty za wypłaty gotówki z bankomatów przez pierwsze 3 miesiące od otwarcia konta (o ile klient posiada kartę debetową – w przeciwnym wypadku ta opłata w ogóle nie jest pobierana),
  • oprocentowanie 0% dla limitu w koncie osobistym do 1000 zł przez pół roku od otwarcia rachunku,
  • oprocentowanie w wysokości 4% na Koncie Oszczędnościowym w Orange Finanse przez pierwsze 6 miesięcy dla środków do 25 tys. zł – ten rachunek prowadzony jest bezpłatnie.

Regulamin oferty znajduje się na tej stronie.


Abonenci sieci Orange mogą korzystać z dwóch typów moneybacku:

  • zwrot 5% transakcji zbliżeniowych dokonanych naklejką lub telefonem (przez płatność NFC – zostanie ona dopiero udostępniona klientom) – miesięcznie można otrzymać maksymalnie 100 zł, a w ciągu 6 miesięcy aż 600 zł. Wystarczy w ciągu miesiąca dokonać 5 transakcji telefonem (na dowolną kwotę) oraz opłacić fakturę za usługi w Orange z konta w Orange Finanse;
  • zwrot 5% płatności zbliżeniowych telefonem (naklejką lub przez płatności NFC) – miesięczna kwota premii to maksymalnie 20 zł (jest ona zaokrąglana do pełnych 5 zł), przeznaczona jest na doładowanie telefonu na kartę w Orange, a można ją otrzymać przez 3 miesiące;

Oba zwroty wydatków łączą się – 5 transakcji naklejką zbliżeniową (lub smartfonem) może być uwzględniane zarówno dla uzyskania 100 zł moneybacku, jak i 20 zł na doładowanie telefonu. Z regulaminem promocji zapoznasz się tutaj.

Ambitne plany nowego banku, ale możliwe do realizacji

Plany Orange Finanse zakładają pozyskanie miliona klientów w ciągu najbliższych trzech lat. W tym momencie trudno przewidzieć, czy te założenia się sprawdzą, jednak przyglądając się początkowej ofercie nowego banku należy przyznać, że nie są one aż tak nierealne.

Bezpłatne konto i karta płatnicza, wysokie oprocentowanie rachunku oszczędnościowego i 5% moneybacku za płatności telefonem wraz z rabatami u partnerów banku sprawiają, że projekt Orange i mBanku może sporo namieszać w sektorze bankowym. Należy także docenić nastawienie na innowacje i nowoczesność – preferowane jest założenie konta przez telefon (ewentualnie Internet), płatności naklejką zbliżeniową i smartfonem czy przelewy na numer telefonu.

Mobilność i konkurencyjność Orange Finanse to największe atuty nowego banku, dlatego warto przyjrzeć się bliżej jego produktom i usługom, które obecnie pozwalają zyskać nawet 600 zł przez pół roku.

Z ostatniej chwili

  • 16.01.2017 15:00

    Uczestnicy promocji „Lokata 130 dni z premią” mogą już uzupełniać dane konieczne do przelewu premii. Mają na to czas do 31 stycznia.

  • 12.01.2017 14:48

    Bank Światowy obniżył prognozę wzrostu PKB Polski w 2016 r. z 3,2% na 2,5%. Wzrost w 2017 r. szacuje się na 3,1% (zamiast 3,4%). 

  • 12.01.2017 14:25

    Promocja MasterPass i Cinema City: płacąc za bilet do kina za pomocą portfela elektronicznego, drugi bilet otrzymasz gratis. Akcja trwa do 28 lutego.

  • 11.01.2017 14:35

    ING kończy swój program lojalnościowy Bankujesz-zyskujesz. Uzyskane w ramach programu punkty można wymienić na rabaty do 14 marca.

  • 11.01.2017 14:29

    Decyzją Rady Polityki Pieniężnej stopy procentowe pozostają na niezmienionym poziomie. Obecnie stopa referencyjna wynosi 1,5%, zaś depozytowa 0,5%.

  • 11.01.2017 10:29

    ING przedłużył promocję na Otwartym Koncie Oszczędnościowym; oprocentowanie na poziomie 2% przez 4 miesiące można teraz zyskać do 14 lutego. 

  • 10.01.2017 15:04

    Bank Millennium wprowadził nową usługę dla przedsiębiorców - możliwość automatycznego tworzenia raportów JPK w formacie wymaganym przez Ministerstwo Finansów.

  • 9.01.2017 13:30

    mBank uruchomił usługę 3D Secure, zapewniającą więcej bezpieczeństwa w przypadku transakcji kartą w internecie.

  • 9.01.2017 13:19

    ING wprowadza one click przy płatnościach BLIK, dzięki czemu transakcje w sklepach internetowych będą łatwiejsze i szybsze. Nowa usługa pojawi się w marcu.

  • 9.01.2017 10:32

    Bank Millennium w kolejnej edycji promocji Konta Oszczędnościowego obniżył oprocentowanie na rachunku do 2,5% dla środków do 100 000 zł. 

Pominęliśmy coś ważnego? Napisz do nas!

Wiadomości

Ta strona korzysta z ciasteczek. Dalsze korzystanie z serwisu oznacza, że zgadzasz się na ich użycie. Więcej szczegółów w polityce prywatności.