Konto Jedyne w Toyota Banku

Konto Jedyne w Toyota Banku Źródło obrazka: strona Toyota Banku

Konto Jedyne oferowane przez Toyota Bank to interesująca propozycja na rynku kont osobistych w Polsce. Dzięki połączeniu funkcjonalności zwykłego ROR-u, konta oszczędnościowego oraz ubezpieczeń powstał unikalny produkt dla osób fizycznych, którym zależy na możliwości oszczędzania i ubezpieczenia samochodu. Ponadto rachunek objęty jest promocja, w której do zdobycia jest zwrot części wydatków na paliwo.

W naszej analizie skupimy się na głównych parametrach rachunku: kosztach obsługi konta i karty płatniczej, kosztach przelewów i wypłat z bankomatów. Zaprezentujemy również unikalne dla tego rachunku funkcjonalności oraz oferty promocyjne, w których można zyskać zwrot części opłat za paliwo (do 50 zł miesięcznie w akcji „Tankuj korzyści do pełna").

Opłaty i prowizje za korzystanie z Konta Jedynego

Z Konta Jedynego można korzystać zarówno poprzez wizyty w oddziale banku, jak i platformę internetową. Wiemy, jak ważne dla potencjalnych klientów są koszty związane z obsługą konta, dlatego prezentujemy je poniżej w pierwszej kolejności:

  • oprocentowanie rachunku wynosi 0%;
  • 0 zł za otwarcie konta;
  • 2,49 zł za prowadzenie rachunku. Opłaty można uniknąć, dokonując kartami debetowymi miesięcznych transakcji na łączną kwotę min. 400 zł. 
  • bezpłatne wydanie i obsługa karty debetowej – do konta wydawana jest karta VISA PayWave umożliwiająca realizację płatności zbliżeniowych; klient może wybrać jej wzór (Toyota Super Red III lub Toyota Ruby Passion). Można także zamówić kartę dodatkową dla bliskiej osoby płatną 2,50 zł miesięcznie. Wizerunki kart prezentujemy poniżej:

  • możliwość ubezpieczenia karty od nieuprawnionych transakcji zbliżeniowych (np. w wyniku kradzieży kieszonkowej czy rozboju) za 1 zł/miesiąc;
  • wypłaty z bankomatów: 0 zł 3 pierwsze wypłaty, czwarta i kolejne wypłaty kosztują 4,50 zł;
  • 3% min. 10 zł za wypłatę gotówki z bankomatów za granicą + 4% za przewalutowanie transakcji.
  • 0 zł za krajowe przelewy w systemie ELIXIR;
  • 0 zł za zlecenia stałe – czyli automatyczną realizację przelewu o ustalonej wartości;
  • brak przelewów natychmiastowych;
  • bank nie realizuje przelewów walutowych;
  • 1% min. 10 zł za wpłatę lub wypłatę gotówkową w oddziale banku.
  • 2 zł za sprawdzenie salda w bankomacie;
  • 5 zł za wyciągi papierowe z konta.

50 zł miesięcznie za tankowanie paliwa

Klienci Toyota Banku mogą skorzystać także z promocji „Tankuj korzyści do pełna” i odzyskać od 5 do 10% każdego wydatku na paliwo.

Warunkiem udziału w akcji jest:

  • Założenie konta Jedynego.
  • Zarejestrowanie się w promocji do 30 kwietnia 2018 r. – należy wypełnić formularz na stronie banku, wyrazić zgodę na komunikację marketingową i podać dane posiadanego samochodu (numer rejestracyjny i model);
  • Dokonywanie płatności za paliwo kartami debetowymi wydanymi przez bank (Transakcje Petrol) – oprócz tych transakcji należy także dokonać dowolnych płatności na wymaganą przez bank kwotę.

Wysokość moneybacku bank uzależnia od stanu środków klienta w banku – warunki muszą być spełnione łącznie! Stawki wyglądają następująco:

Wysokość premii Średnie saldo konta Średnie saldo oszczędności * Transakcje dowolne **
5% 1 000 zł 10 000 zł 500 zł
6% 2 000 zł 30 000 zł 800 zł
8% 2 500 zł 40 000 zł 800 zł
10% 3 000 zł 50 000 zł 1 000 zł

Wyjaśnienie:

  • * średnie saldo oszczędności w banku (poza Kontem Jedynym i Indeksowanym Kontem Oszczędnościowym),
  • ** transakcje dowolne (płatności kartą debetową w punktach innych niż stacje paliw) z Konta Jedynego.

Maksymalny zwrot kosztów paliwa – 50 zł miesięcznie – można uzyskać, wydając na paliwo przynajmniej 500 zł w miesiącu przy 10% zwrocie.

W przypadku pozostałych progów, aby otrzymać w miesiącu 50 zł zwrotu, należy zapłacić za tankowanie co najmniej:

  • 1000 zł przy progu 5%,
  • 833 zł przy progu 6%,
  • 625 zł przy progu 8%.

W ramach promocji można odzyskać do 50 zł miesięcznie. Trzeba pamiętać, aby nie dopuścić do powstania na koncie niedozwolonego salda debetowego, gdyż 3 takie sytuacje spowodują wyłączenie z promocji. Należy też wyrazić zgodę na działania marketingowe. Pomijając te warunki, zwrot aż 50 zł za paliwo miesięcznie to najbardziej atrakcyjna pod tym względem oferta na rynku. Warto również dodać, że w promocji mogą wziąć udział właściciele wszystkich marek samochodów.

Uwaga: Aby skorzystać ze zwrotu wydatków na paliwo, należy zgłosić udział w promocji do końca kwietnia 2018 r.

Konto Oszczędnościowe

Rachunek oszczędnościowy w Toyota Banku można otworzyć wyłącznie razem z kontem osobistym (w tym wypadku – z Kontem Jedynym). Konto Oszczędnościowe w Toyota Banku to:

  • oprocentowanie od 0,40% do 2% w skali roku w zależności od zgromadzonych oszczędności;
  • trzy darmowe przelewy w miesiącu dokonane za pomocą:
    • internetu lub telefonu (1 przelew)
    • SMS (1 przelew)
    • doradcy (1 przelew)
  • 9 zł – opłata za czwarty i każdy kolejny przelew;
  • do konta nie wydaje się karty płatniczej.
Kwota Oprocentowanie roczne
do 4999,99 zł 0,4%
od 5000 do 19 999,99 zł 0,4%
od 20 000 do 49 999,99 zł 1,1%
od 50 000 zł wzwyż 2,0%

Odsetki naliczane są oddzielnie według oprocentowania dla kwot w danym przedziale.

Serwis Moto i Serwis Medyczny

Toyota Bank oferuje kilka serwisów assistance, m.in. Moto, Domowy i Medyczny. Ubezpieczenia te kosztują odpowiednio od 0 zł do 8 zł miesięcznie, w zależności od posiadanej karty.

W ramach Serwisu Moto klient otrzymuje m.in. usługę:

  • naprawę samochodu na miejscu zdarzenia (koszt części zamiennych ponosi klient);
  • holowania (bezpłatne do 50 km);
  • dostarczenia paliwa (koszt paliwa ponosi klient);
  • otwarcia i uruchomienia pojazdu;
  • transportu roweru za darmo do 30 km.

W przypadku Serwisu Medycznego klient zyskuje m.in.:

  • 5 wizyt lekarza pierwszego kontaktu,
  • 5 wizyt u psychologa;
  • opiekę pielęgniarki;
  • transport z i do szpitala;
  • dostawy leków;
  • pomoc przy rejestracji do specjalisty (koszt wizyty pokrywa pacjent).

Podsumowanie

Konto Jedyne wyróżnia się na rynku rachunków osobistych następującymi cechami:

  • zwrot do 50 zł wydatków za paliwo miesięcznie w ramach promocji;
  • regularne oferty specjalne, w których do zyskania są atrakcyjne premie. Akcje często kierowane są zarówno do nowych, jak i obecnych klientów;
  • bezpłatne użytkowanie karty debetowej.

Konto Jedyne można polecić w zasadzie każdemu, chociaż dedykowane jest głównie dla kierowców. To doskonałe połączenie oszczędzania i ubezpieczenia, które z powodzeniem może konkurować z ofertami innych banków. W końcu to jedyne takie konto na rynku…

Ocena: 3.5

  • promocje dla klientów (zarówno nowych, jak i obecnych)
  • konkurencyjne rynkowo produkty oszczędnościowe
  • brak przelewów natychmiastowych
  • brak przelewów walutowych

Sylwetka Toyota Banku

Toyota Bank Polska S.A. na naszym rynku działa od 2001 r. Rok później bank rozpoczął działalność leasingową w spółce Toyota Leasing Polska Sp. z o.o. Na początku oferta koncentrowała się na finansowaniu zakupu samochodów Toyota. W 2007 r Toyota Bank rozszerzył zakres usług o konta osobiste i oszczędnościowe, lokaty, pożyczki, karty płatnicze, a także systemy obsługi poprzez Internet, telefon i SMS, udostępniono również bankowość elektroniczną.

Konto w pigułce

  • Jakie są opłaty za konto, kartę i operacje bankowe?

    Prowadzenie konta - 2,49 zł (można uniknąć opłaty, dokonując co miesiąc transakcji kartą na min. 400 zł), przelewy krajowe – 0 zł, wypłaty z bankomatów w Polsce – 0 zł za pierwsze 3 wypłaty, każda kolejna 4,50 zł. Obsługa karty debetowej jest bezpłatna.

  • Kto skorzysta z tego konta?

    Konto może przynieść najwięcej korzyści kierowcom, którzy jednocześnie posiadają w Toyota Banku większe oszczędności.

  • Jakie są największe zalety rachunku?

    Bank nie pobiera opłaty za obsługę karty debetowej. Kierowcy mogą w Toyota Banku zyskać zwrot opłat za paliwo.

  • Jakie są największe wady rachunku?

    Bank nie obsługuje przelewów walutowych i natychmiastowych.

Zadaj pytanie

Prosimy o kontakt, jeżeli w analizie tego rachunku zabrakło ważnej informacji lub gdy podana informacja jest błędna.


Ta strona korzysta z ciasteczek. Dalsze korzystanie z serwisu oznacza, że zgadzasz się na ich użycie. Więcej szczegółów w polityce prywatności.