Konto Freemium w T-Mobile Usługi Bankowe + 5% moneyback i 3% na koncie oszczędnościowym

Konto Freemium w T-Mobile Usługi Bankowe + 5% moneyback i 3% na koncie oszczędnościowym Źródło obrazka: strona T-Mobile Usługi Bankowe

Konto Freemium to uniwersalny rachunek, który może być otwarty przez klientów wszystkich sieci komórkowych. W ramach konta można także korzystać ze zwrotu 5% wydatków dokonanych kartą debetową – do zyskania jest 15 zł miesięcznie, a warunki nie są trudne do spełnienia. Warte uwagi jest również wysokie oprocentowanie konta oszczędnościowego, które sięga nawet 3% w skali roku.

W ramach konta możesz korzystać z ciekawych dodatkowych funkcjonalności: przelewów na Facebooku, Mapy Okazji, limitu w koncie czy aplikacji mobilnej.

W naszej analizie Konta Freemium opiszemy parametry tego rachunku oraz usługi dostępne dla wszystkich klientów korzystających z konta.

Podstawowe parametry Konta Freemium

Koszty prowadzenia konta i obsługi karty są jednymi z najważniejszych kryteriów wyboru rachunku bankowego. Parametry rachunku Konta Freemium prezentują się następująco:

  • rachunek nie jest oprocentowany;
  • konto otwierane i prowadzone jest bezpłatnie - bank nie wymaga stałych, regularnych wpływów na rachunek.
  • 0 zł za wydanie karty debetowej – do konta wydawana jest karta MasterCard umożliwiająca realizację płatności przez Internet oraz płatności zbliżeniowych. Poglądowy wizerunek karty prezentujemy poniżej:

Karta MasterCard do T-Mobile Konta

  • 6 zł za obsługę karty debetowej, ale opłaty możesz uniknąć, dokonując co miesiąc transakcji na łączną kwotę min. 200 zł;
  • 0 zł za pierwsze 3 wypłaty ze wszystkich bankomatów w Polsce i za granicą, każda kolejna 6 zł;
  • 0 zł za pierwszą wpłatę we wpłatomacie w miesiącu, 0,5% min. 1 zł za każdą kolejną.
  • 0 zł za krajowe przelewy w systemie Elixir;
  • 6 zł za przelewy natychmiastowe;
  • 35 zł za przelew SORBNET dla kwot do 1 mln zł oraz 20 zł dla kwot powyżej 1 mln zł – dostępne tylko w placówce T-Mobile Usługi Bankowe;
  • 0 zł za realizację zlecenia stałego;
  • 0 zł za polecenie zapłaty;
  • 5 zł za przelewy europejskie SEPA;
  • 30 zł za przelew zagraniczny (inny niż europejski);
  • 10 zł za przelew w oddziale banku.
  • 0 zł za zmianę PIN w bankowości elektronicznej i Contact Center, 3 zł za zmianę w bankomacie;
  • 1 zł za sprawdzenie salda w bankomacie;
  • 10 zł za wyciąg papierowy odbierany w placówce banku.

Konto Freemium możesz założyć na .

5% zwrotu moneyback

Nowi i obecni klienci T-Mobile Usługi Bankowe mogą zyskać zwrot 5% wydatków dokonanych kartą debetową w sklepach stacjonarnych i internetowych (z niewielkimi wyjątkami, np. bez przekazów pieniężnych czy zakładów bukmacherskich).

Miesięczny limit zwrotu to 15 zł, a zwrot możemy uzyskać przez kolejnych 6 miesięcy. Aby otrzymać zwrot, należy:

  • posiadać (lub założyć) Konto Freemium wraz z kartą debetową;
  • wyrazić zgodę na działania marketingowe banku oraz weryfikację historii zobowiązań;
  • zgłosić udział w promocji poprzez bankowość internetową, Contact Center lub w placówce banku - obowiązuje nowych klientów zakładających konto od 1 maja 2017 r.;
  • przeprowadzić transakcje kartą na kwotę minimum 200 zł w miesiącu.

Osoby, które pobierały moneyback dłużej niż pół roku, a dalej chciałaby korzystać z programu, muszą dodatkowo posiadać przynajmniej jeden produkt kredytowy w T-Mobile Usługi Bankowe. Warto również zauważyć, ze maksymalny zwrot - 15 zł - uzyskamy, wykonując transakcje kartą na min. 300 z w miesiącu.

Premia jest zwolniona z opodatkowania. Regulamin promocji znajdziesz tutaj.

Konto Freemium vs Konto Premium

Obecnie klienci TMUB mają do wyboru dwa rachunki osobiste: Freemium i Premium. Poniżej podajemy zestawienie usług, w których występują największe różnice w opłatach.

Usługa

Konto Freemium

Konto Premium

Prowadzenie konta

0 zł

18,90 zł – opłata nie jest pobierana pod warunkiem wykonania transakcji bezgotówkowych kartą na kwotę min. 500 zł miesięcznie.

Opłata za kartę

6 zł – można jej uniknąć, dokonując transakcji na łączną kwotę min. 200 zł miesięcznie.

0 zł

Wypłaty ze wszystkich bankomatów w Polsce i za granicą

3 pierwsze bezpłatne, za kolejne bank pobiera opłatę w wysokości 6 zł.

0 zł

Wpłata gotówki we wpłatomacie Euronet

1 bezpłatna, kolejne 0,5% kwoty wpłaty, min. 1 zł.

0 zł

Moneyback

5% wydatków kartą, maks. 15 zł miesięcznie / 180 zł rocznie

25 zł miesięcznie / 300 zł rocznie

Jeżeli wersja Premium jest dla Ciebie bardziej interesująca, sprawdź naszą dokładną analizę tego rachunku.

3% na Koncie oszczędnościowym

Rachunek oszczędnościowy w T-Mobile Usługi Bankowe obecnie oferuje jedne z najwyższych stawek na rynku. Nowi klienci, którzy do 31 października 2017 r. założą Konto Freemium, mogą zyskać 3% dla kwot do 50 tys. zł przez pierwsze 3 miesiące. Obecni klienci mogą zaś zyskać 2% dla tej samej kwoty, jednak muszą oni zapewnić wpływ wynagrodzenia, renty, emerytury lub stypendium na konto.

Prowadzenie konta oszczędnościowego i pierwsza wypłata w miesiącu są bezpłatne, natomiast kolejne przelewy wykonane przez bankowość internetową na rachunek własny lub na inny rachunek kosztują 5 zł (standard na rynku). Konto prowadzone jest w złotówkach oraz w czterech walutach obcych (EUR, USD, GBP, CHF), jednak podwyższone oprocentowanie obowiązuje tylko na koncie w PLN.

Ważne: Konto oszczędnościowe otworzymy po zalogowaniu się do NOWEJ wersji systemu transakcyjnego T-Mobile Usługi Bankowe. W starej wersji systemu nie ma takiej opcji. Logowanie do nowej bankowości odbywa się z tego adresu.

Usługi dodatkowe Konta Freemium

Rachunek osobisty Konto Freemium bazuje w dużej mierze na usługach, które były dostępne dla klientów rachunku T-Mobile Konto (które to z kolei zastąpiło popularne niegdyś konto Alior Sync). Poniżej przedstawiamy możliwości, z jakich mogą korzystać posiadacze rachunku w T-Mobile Usługi Bankowe:

  • BLIK - system płatności umożliwiający transakcje w sklepach stacjonarnych i internetowych, przelewy między użytkownikami oraz wypłaty z bankomatów.
  • Płatności HCE - w nowej aplikacji mobilnej banku można płacić zbliżeniowo telefonem z systemem Android. Więcej o usłudze piszemy w tym artykule.
  • Przelewy na Facebooku – ciekawy sposób na rozliczenie się z bliskimi na niewielkie kwoty (np. za obiad lub piwo). Jednorazowy przelew na Facebooku nie może przekroczyć 50 zł.
  • Menedżer finansów– narzędzie, które ułatwi Ci zaplanowanie i wcielenie w życie budżetu domowego. Menedżer finansów pozwala (a) zebrać informacje o wydatkach, (b) pogrupować transakcje wg kategorii oraz (c) dokonać łatwej analizy na co wydajesz swoje środki. Mając te informacje możesz zaplanować swój budżet i zaoszczędzić w przyszłym miesiącu kilkadziesiąt złotych na zbędnych wydatkach.
  • Android Pay – płatności zbliżeniowe telefonem od Google.
  • Program rabatowy Mapa Okazji – atrakcyjne rabaty dla klientów T-Mobile Usługi Bankowe i Alior Banku – w aplikacji mobilnej lub poprzez stronę internetową możesz sprawdzić, gdzie w Twojej okolicy uzyskasz zniżki, płacąc kartą do rachunku Freemium. Usługa wykorzystuje geolokalizację, dlatego wystarczy włączyć GPS w telefonie, a program sam określi, gdzie się znajdujesz i wyświetli dostępne rabaty.
  • Limit w koncie do 1000 zł – dodatkowe środki do wykorzystania, których oprocentowanie wynosi 9,75% w skali roku. W ramach promocji klienci banku i jednocześni abonenci sieci T-Mobile nie płacą za przyznanie limitu (standardowo bank pobiera 1% wartości pożyczki, min. 30 zł).

Powyższe usługi dostępne są dla każdej osoby, która otworzy Konto Freemium, bez względu na to, czy jest klientem sieci telefonii komórkowej T-Mobile, czy nie.

Konto Freemium okiem redakcji

Konto Freemium wciąż pozostaje rachunkiem stosunkowo tanim: jego prowadzenie jest bezpłatne, a kosztu karty debetowej można dość łatwo uniknąć wykonując transakcje plastikiem na łączną kwotę min. 200 zł.

Konto oferuje swoim posiadaczom wiele nowoczesnych (a nawet unikalnych) rozwiązań. Możemy skorzystać z płatności mobilnych, 5% moneybacku za transakcje kartą debetową i zyskać nawet 3% na koncie oszczędnościowym, co przy obecnym oprocentowaniu takich rachunków jest naprawdę dobrą propozycją. Co prawda maksymalny zwrot z moneybacku wynosi tylko 15 zł miesięcznie, niemniej wciąż warto na tej usłudze zarabiać.

Konto Freemium w niektórych aspektach nie jest jednak tak atrakcyjne, jak jego poprzednik, czyli T-Mobile Konto. Przede wszystkim tylko pierwsze trzy wypłaty w miesiącu z bankomatów są bezpłatne - za każdą następną zapłacimy aż 6 zł. Dla osób, które często muszą (lub wolą) wybierać środki z bankomatu, takie rozwiązanie jest sporą niedogodnością. Klienci korzystający z przelewów ekspresowych z pewnością nie będą także zadowoleni z wprowadzenia wysokiej opłaty za tę usługę.

Naszym zdaniem Konto Freemium jest solidnym rachunkiem, wartym rozważenia. A jeżeli w danym miesiącu wydajesz więcej niż 500 zł za pomocą karty, zapoznaj się z analizą Konta Premium, gdzie możesz zyskać aż 150 zł moneybacku i nielimitowane bezpłatne wypłaty z bankomatów!

Ocena: 4.5

  • 5% zwrotu moneyback
  • 3% na koncie oszczędnościowym
  • Android Pay i HCE
  • BLIK
  • 6 zł za czwartą i kolejną wypłatę gotówki z bankomatu

Pytania i odpowiedzi

Tak, w tym celu należy udać się do oddziału banku z wybraną osobą - musi ona być klientem T-Mobile Usługi Bankowe (posiadać nr klienta CIF). Można także przekształcić konto indywidualne we wspólne w oddziale banku, poprzez infolinię lub Wirtualny Oddział. W przypadku dwóch kart płatniczych (dla posiadacza i współposiadacza) warunek zwalniający z opłaty należy spełnić dla każdej z nich (czyli każdą z kart należy dokonać transakcji na min. 200 zł).


Sylwetka T-Mobile Usługi Bankowe

T-Mobile Usługi Bankowe dostarczane przez Alior Bank to efekt strategicznej współpracy dwóch silnych podmiotów na polskim rynku: T-Mobile – operatora komórkowego oraz Alior Banku – jednego z bardziej innowacyjnych banków w naszym kraju. Nowy podmiot działa na rynku od 2014 r. i zastąpił popularny Alior Sync.

Konto w pigułce

  • Jakie są opłaty za konto, kartę i operacje bankowe?

    Prowadzenie konta jest bezpłatne. Nie zapłacisz także za przelewy krajowe. Opłata za kartę wynosi 6 zł, ale możesz jej uniknąć, dokonując co miesiąc transakcji na łączną kwotę min. 200 zł. Pierwsze trzy wypłaty gotówki z bankomatów są bezpłatne, kolejne kosztują 6 zł.

  • Kto skorzysta z tego konta?

    Osoby, które szukają bezpłatnie prowadzonego rachunku i preferują płatności kartą i rozwiązania mobilne, a także klienci, którzy chcą oszczędzać na wysoko oprocentowanym koncie oszczędnościowym.

  • Jakie są największe zalety rachunku?

    Aktywni klienci mogą otrzymywać nawet 15 zł w ramach moneyback. Jeśli preferujesz rozwiązania mobilne, możesz płacić zbliżeniowo telefonem, a ponadto dokonywać przelewów na Facebooku. Co więcej, od czerwca w ofercie banku pojawiło się konto oszczędnościowe z oprocentowaniem 3% do 50 000 zł dla nowych klientów.

  • Jakie są największe wady rachunku?

    Tylko trzy pierwsze wypłaty w miesiącu z bankomatu są darmowe. Bezpłatna jest tylko pierwsza wpłata za pomocą wpłatomatu.

  • Gdzie założyć?

    Konto Freemium możesz otworzyć na .

Zadaj pytanie

Prosimy o kontakt, jeżeli w analizie tego rachunku zabrakło ważnej informacji lub gdy podana informacja jest błędna.


Ta strona korzysta z ciasteczek. Dalsze korzystanie z serwisu oznacza, że zgadzasz się na ich użycie. Więcej szczegółów w polityce prywatności.